מגדל מקפת משלימה בסיסי למקבלי קצבה

במקום התשיעי מתוך 39 קרנות בקבוצת מסלולי הפנסיה למקבלי קצבה, לפי היקף נכסים, נמצאת מגדל מקפת משלימה בסיסי למקבלי קצבה, מסלול 12152. סך הנכסים לפי הדיווח הרשמי עומד על 718.1 מיליון ₪. הקרן מנוהלת על ידי מגדל פנסיה, שמה המלא הוא מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ.

לפי הדיווח הרשמי של רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 27.6%, החשיפה לחו"ל על 29.5% והחשיפה למטבע חוץ על 13.3%. שלוש החשיפות האלה נמדדות בנפרד ואינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות ל־100%. הקרן מחזיקה אפוא חשיפה לחו"ל גבוהה מחשיפת המניות, וחשיפה למטבע חוץ נמוכה בהרבה משתיהן.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח נשען בעיקר על אג"ח. אג"ח קונצרני מהווה 31.95% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 22.69%, כך ששני הרכיבים יחד מגיעים לכ־54.6% מהתיק. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 17.99% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 10.6%, נכסים אחרים 10.23%, הלוואות 6.22% וקרנות נאמנות 0.31%.

בהשוואה לאוגוסט 2025, שתי החשיפות הרשמיות עלו. החשיפה למניות עברה מ־24.5% ל־27.6%, עלייה של 3.1 נקודות אחוז, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־27.3% ל־29.5%, עלייה של 2.2 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 10.84%.

בקבוצת העמיתים, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 21.81%, כלומר חשיפת המניות בקרן גבוהה מהממוצע בכ־5.8 נקודות אחוז. קרנות דומות עם חשיפת מניות קרובה כוללות את מגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה (27.5%), את מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה (28.2%) ואת הפניקס פנסיה מקיפה, מסלול לבני 60 ומעלה (28.3%). להשוואה בין כלל המסלולים אפשר לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.