מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2025

מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2025 (מזהה מסלול: 1609) הינה קרן פנסיה המנוהלת על ידי מנורה. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 462,503.058 ₪. קרן זו ממוקמת בדירוג נכסים 99 מתוך 215 קרנות בקבוצת ההשוואה שלה.

ניתוח חשיפת התיק מראה כי סך החשיפה למניות בקרן עומד על 13.98%. חשיפה זו מפוצלת בין מניות בישראל (9.03%), מניות בארה"ב (-6.25%), ומניות בעולם (11.2%). בנוסף, לקרן חשיפה כוללת לאגרות חוב בשיעור של 3.87%, הכוללת אג"ח קונצרני בישראל (0.02%) ואג"ח חו"ל (3.85%). חשוב לציין כי לקרן חשיפה גבוהה לנגזרים בשיעור של 47.57% מסך הנכסים.

השקעות אלטרנטיביות מהוות רכיב משמעותי בתיק, עם שיעור כולל של 18.79%. נתון זה כולל השקעות בנדל"ן (0.35%), קרנות השקעה (17.96%), והלוואות (0.48%). רכיב המזומן ושווי המזומן בקרן עומד על 5.8%. בהשוואה למגמות ב-12 החודשים האחרונים, סך נכסי הקרן נשאר יציב ללא שינוי, והחשיפה למניות ולאג"ח ירדה במהלך תקופה זו, ונשארה זהה לנתון שלפני שנה (13.98% ו-3.87% בהתאמה).

התשואה השנתית של הקרן עומדת על 10.95%. בהשוואה לקבוצת העמיתים, הכוללת 215 קרנות פנסיה, חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה הינה 35.06%, בעוד שבמנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2025 היא 13.98%. חשיפת האג"ח הממוצעת בקבוצה עומדת על 6.5%, לעומת 3.87% בקרן. החשיפה הממוצעת להשקעות אלטרנטיביות בקבוצה הינה 4.78%, נמוך משמעותית מהחשיפה של הקרן העומדת על 18.79%.

בין האחזקות המובילות בתיק הקרן ניתן למצוא ממשל צמודה 1028 (3.93%), ממשל צמודה 0529 (3.4%), וממשל שקלית 0432 (2.34%). אחזקות אלו מדגישות את נוכחות האג"ח הממשלתי בתיק. למידע נוסף על מנהל הקרן, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן, וכן ברשימת קרנות הפנסיה. ניתן גם לעקוב אחר מדדים כלליים כמו מדד S&P 500 ולעיין במפת חום ת"א 35.