מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה

בקבוצת ההשוואה של מסלולי פנסיה למקבלי קצבה, שמונה 39 קרנות, מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה (מזהה מסלול 12146) ממוקמת במקום 17 לפי היקף נכסים. הקרן מנוהלת בידי מגדל פנסיה, כלומר מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, והיקף הנכסים שלה לפי הדיווח הרשמי הוא 154.4 מיליון ₪.

לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 23.4%, החשיפה לחו"ל על 17.2% והחשיפה למטבע חוץ על 9.9%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים באותו חודש נשען בעיקר על אג"ח מיועדות, שמהוות 60.46% מהנכסים. הסעיף מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהווה 23.38% מהנכסים, אג"ח קונצרני 10.43%, אג"ח ממשלתי סחיר 3.51%, ומזומן ופיקדונות 2.24%. הסעיף נכסים אחרים עומד על 0.01% שלילי מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־21.1% ל־23.4%, עלייה של 2.3 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־16.1% ל־17.2%, עלייה של 1.1 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 15.49%.

החשיפה למניות של הקרן, 23.4%, גבוהה בכ־1.6 נקודות אחוז מהממוצע בקבוצה, שעומד על 21.81%. מי שבוחן חלופות בקבוצה יכול להשוות גם למסלולים דומים, כמו מנורה מבטחים משלימה אשראי ואג"ח עם חשיפה למניות של 23.4%, מור פנסיה כללית עוקב מדדים למקבלי קצבה עם 24.8%, או הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר עם 21.4%. רשימה מלאה של הקרנות זמינה בעמוד קרנות הפנסיה.