מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2055

מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2055 (מזהה מסלול: 1653) היא קרן פנסיה מנוהלת על ידי מנורה. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 376,055.56 ₪. הקרן ממוקמת במקום ה-107 מתוך 215 קרנות בקבוצת ההשוואה שלה לפי נכסים מנוהלים. ניתן למצוא מידע נוסף על מנהל הקרן וקרנות פנסיה נוספות.

בבחינת חשיפת תיק ההשקעות של הקרן, ניתן לראות כי מרכיב המניות מהווה 72.2% מסך הנכסים. חשיפה זו מתחלקת בין מניות ישראל (21.22%), מניות ארה"ב (17.1%) ומניות עולם (33.88%). חשיפת הקרן לאגרות חוב מסתכמת ב-2.87%, מתוכם 0.02% באג"ח קונצרני ישראל ו-2.85% באג"ח חו"ל, ללא חשיפה לאג"ח ממשלתי ישראל. בנוסף, הקרן מחזיקה ב-11.99% במזומן ושווי מזומן.

השקעות אלטרנטיביות מהוות 12.89% מתיק הקרן, הכוללות 0.4% בנדל"ן, 11.66% בקרנות השקעה ו-0.83% בהלוואות. מרכיב הנגזרים בתיק עומד על 22.47%. חשוב לציין כי חשיפת המניות והאג"ח נותרה יציבה ב-12 החודשים האחרונים, ועמדה על 72.2% ו-2.87% בהתאמה, ללא שינוי. סך הנכסים של הקרן לא השתנה גם הוא במהלך תקופה זו. התשואה השנתית של הקרן עומדת על 19.01%.

השוואת הרכב התיק לממוצע קבוצת העמיתים (pension) מגלה הבדלים מהותיים. חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 34.93%, נמוך משמעותית מחשיפת המניות של מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2055. גם חשיפת האג"ח הממוצעת בקבוצה גבוהה יותר, ועומדת על 6.5%, לעומת 2.87% בקרן זו. חשיפת ההשקעות האלטרנטיביות הממוצעת בקבוצה נמוכה יותר, עם 4.81% בלבד.

בין האחזקות המובילות של הקרן ניתן למצוא את בנק הפועלים בע''מ עם 6.74% (25,138.858 ₪), לאומי עם 1.76% (6,550.267 ₪), ופועלים עם 1.66% (6,179.014 ₪). מחוץ לישראל, הקרן מחזיקה במניות MSFT US- Microsoft עם 1.62% (6,035.173 ₪) ו-AAPL US- Apple Inc עם 1.34% (4,982.491 ₪). ניתן לבחון את מפת חום ת"א 35 ומידע על מדד S&P 500 להרחבה.

קרנות דומות למנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2055, עם חשיפת מניות דומה, כוללות את מנורה מבטחים משלימה מניות (72.41% מניות), מיטב פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש (71.91% מניות) ו-הראל ביטוח פנסיוני - מסלול 15339 (72.64% מניות).