הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר

חשיפת המניות הרשמית של הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר עומדת על 2.5% בלבד, נתון שמגדיר את אופי המסלול כקרן פנסיה שמתמקדת בעיקר באפיקי חוב. המסלול מנוהל על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, מזהה המסלול הוא 2188, והיקף הנכסים לפי הדיווח הרשמי הוא 177.9 מיליון ₪.

לפי דיווח אוגוסט 2026, החשיפה לחו"ל עומדת על 19.6% והחשיפה למטבע חוץ על 8%. החשיפות הרשמיות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. בהשוואה לאוגוסט 2025 החשיפה למניות עלתה מ־2.3% ל־2.5%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־16.7% ל־19.6%, עלייה של 2.9 נקודות האחוז בשנה.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מתרכז באג"ח. אג"ח קונצרני מהווה 47.83% מהנכסים, אג"ח מיועדות 27.53% ואג"ח ממשלתי סחיר 7.05%. הלוואות מהוות 6.78% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 4.35% ונכסים אחרים 3.78%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 1.61% מהנכסים, וקרנות נאמנות 1.08%.

התשואה השנתית שדווחה למסלול היא 13.75%. כדאי לקרוא את הנתון יחד עם הרכב הנכסים, שכן מעל 80% מהנכסים מושקעים בשלושה סוגי אג"ח, ולכן התשואה מושפעת בעיקר מהתנאים בשוק החוב.

המסלול נמנה עם קבוצה של 148 מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 57.61%, גבוהה פי כ־23 מזו של המסלול. לפי היקף נכסים הקרן ממוקמת במקום ה־75 מתוך 148.

מי שבוחן מסלולים בעלי פרופיל דומה יכול להשוות למסלולים כמו מור פנסיה מקיפה מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר בחשיפת מניות של 2.8%, או מור פנסיה כללית מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר בחשיפת מניות של 2.3%. מידע נוסף על הגוף המנהל זמין בדף הפניקס פנסיה, וסקירה של כלל המסלולים מופיעה ברשימת קרנות הפנסיה.