הראל השתלמות עוקב מדדים- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

חשיפת המניות הרשמית של הראל השתלמות עוקב מדדים, אג"ח עם מניות (עד 25% מניות), מזהה מסלול 15299, עומדת על 22.5% לפי דיווח אוגוסט 2026. הנתון קרוב לתקרה של 25% שמופיעה בשם המסלול. זהו מסלול השתלמות של הראל פנסיה וגמל בע"מ, והיקף נכסיו לפי הדיווח הרשמי הוא 36.4 מיליון ₪.

לצד חשיפת המניות, הדיווח הרשמי מציג חשיפה לחו"ל של 17.8% וחשיפה למטבע חוץ של 10.1%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. בהשוואה לאוגוסט 2025 חל שינוי בשתיים מהן. חשיפת המניות ירדה מ־24.6% ל־22.5%, והחשיפה לחו"ל ירדה בחדות רבה יותר, מ־22.7% ל־17.8%.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מראה תמונה שונה מזו של החשיפות. אג"ח קונצרני מהווה 75.82% מהנכסים, והוא הרכיב הגדול בתיק. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 22.51% מהנכסים. מזומן ופיקדונות מהווים 1.66%, ונכסים אחרים מהווים 0.01% בלבד.

בנתוני התשואה לחודש אוגוסט 2026, התשואה השנתית עומדת על 8.15%, התשואה מתחילת השנה על 4.31%, והתשואה החודשית האחרונה על 0.80%. כדאי לזכור שתשואה עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ושההפרש בין התשואה השנתית לתשואה מתחילת השנה משקף את התקופות השונות שנמדדו.

בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות, הכוללת 162 קרנות עם הקרן הזו, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 58.81%. חשיפת המניות של המסלול נמוכה בכ־36 נקודות אחוז מהממוצע הזה, ולכן הוא שייך לקצה הסולידי של הקבוצה. לפי היקף הנכסים הקרן ממוקמת במקום 128 מתוך 162. מסלולים דומים עם חשיפת מניות קרובה כוללים את מנורה השתלמות עוקב מדדי אגח עד 25% מניות עם 23.1%, את מיטב השתלמות עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) עם 23.1%, ואת מור השתלמות אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) סחיר עם 23.3%. אפשר גם לעיין בשאר המסלולים בעמוד קרנות ההשתלמות של הראל, או ברשימת קרנות ההשתלמות המלאה.