הראל השתלמות עוקב מדדי מניות

קרן ההשתלמות "הראל השתלמות עוקב מדדי מניות" (מזהה מסלול 15300) מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, ונכסיה עומדים לפי הדיווח הרשמי על 386.3 מיליון ₪. מבחינת היקף נכסים היא ממוקמת במקום 70 מתוך 162 קרנות השתלמות בקבוצת העמיתים, כלומר בחלק העליון של הקבוצה אך לא בראשה.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 98.8%, החשיפה לחו"ל על 100.3% והחשיפה למטבע חוץ על 97.5%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ולכן אינן מסתכמות ל-100%, וחשיפה לחו"ל שמעל 100% אפשרית בגלל אופן המדידה שלהן. לשם השוואה, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצת העמיתים היא 58.81%, כלומר הקרן חשופה למניות בכ-40 נקודות אחוז יותר מהממוצע.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 83.88% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 12.99%, מזומן ופיקדונות מהווים 3.33%, ונכסים אחרים מהווים מינוס 0.19%. הפער בין 83.88% מהנכסים במניות לבין חשיפה למניות של 98.8% מצביע על כך שהחשיפה הרשמית אינה זהה לשיעור המניות בתיק עצמו.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ-97.7% ל-98.8%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ-97.8% ל-100.3%. מדובר בעלייה של 1.1 נקודות אחוז במניות ו-2.5 נקודות אחוז בחו"ל בתוך שנה.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 עומדת על 10.17%, התשואה מתחילת השנה על 7.19% והתשואה החודשית האחרונה על 1.11%. מאחר שהחשיפה למניות גבוהה, צפוי שהתשואה תושפע בעיקר ממגמות בשוקי המניות.

קרנות עם חשיפת מניות דומה כוללות את הפניקס השתלמות עוקב מדד s&p500 (98.8%), את מיטב השתלמות קיימות (98.8%) ואת אנליסט השתלמות עוקב מדדי מניות (98.9%). מידע על מסלולים נוספים זמין בדף הראל קרנות השתלמות, וניתן לעיין גם ברשימת כל קרנות ההשתלמות.