כלל גמל לעתיד משולב סחיר

קופת הגמל להשקעה "כלל גמל לעתיד משולב סחיר" (מזהה מסלול 15429) מנוהלת על ידי כלל ביטוח ופיננסים, מקבוצות הביטוח והחיסכון ארוך הטווח הוותיקות בישראל. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים במסלול עומד על 72.2 מיליון ₪. מבחינת גודל, הקרן ממוקמת במקום 94 מתוך 150 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה, כלומר באזור אמצע הטבלה.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 53.7%, החשיפה לחו"ל על 3.9% והחשיפה למטבע חוץ על 5%. החשיפות הללו אינן חלוקה של התיק ולכן אינן מסתכמות ל-100%. בקבוצת העמיתים חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 61.38%, כך שהחשיפה בקרן נמוכה בכ-7.7 נקודות אחוז מהממוצע.

בהרכב הנכסים לפי אותו דיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 52.74% מהנכסים. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 25.98%, אג"ח קונצרני 16.68%, ומזומן ופיקדונות 4.58%. נכסים אחרים מהווים 0.01% בלבד. כלומר כמעט מחצית מהתיק, כ-42.7%, מושקעת באגרות חוב, והיתר במניות ובנכסים נזילים.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות עלתה מ-53.1% באוגוסט 2025 ל-53.7% באוגוסט 2026, שינוי קטן של 0.6 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה בצורה ניכרת יותר, מ-1.8% ל-3.9%, יותר מהכפלה, אך היא נשארת ברמה נמוכה יחסית. התמונה מצביעה על הרכב יציב במניות, עם הרחבה הדרגתית של הפעילות מעבר לגבולות ישראל.

בנתוני התשואה נכון לאוגוסט 2026, התשואה השנתית עומדת על 19.68%, התשואה מתחילת השנה על 8.22% והתשואה החודשית האחרונה על 0.30%. נתוני עבר אינם מבטיחים תשואה עתידית, וכדאי לבחון אותם לצד רמת החשיפה למניות.

להשוואה, קרנות בקבוצה עם חשיפת מניות דומה כוללות את מחוג חיסכון פלוס כללי (53.5%), את ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול כללי (53.2%) ואת אלטשולר שחם חיסכון לילד, חוסכים המעדיפים סיכון בינוני (53%). אפשר גם לעיין ברשימת כל קופות הגמל להשקעה ולהשוות בין המסלולים.