כלל גמל לעתיד מניות סחיר

במסלול כלל גמל לעתיד מניות סחיר, קופת גמל להשקעה שמזהה המסלול שלה הוא 15427, מושקעים לפי הדיווח הרשמי 153 מיליון ₪. הקרן מנוהלת על ידי כלל ביטוח ופיננסים, אחת מקבוצות הביטוח והחיסכון ארוך הטווח הוותיקות בישראל, שמנהלת מוצרי פנסיה, גמל, השתלמות וביטוח חיים. מדובר במסלול מנייתי כמעט לחלוטין, וזה מה שקובע את אופי הסיכון והתשואה שלו.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 99.3%, החשיפה לחו"ל על 4% והחשיפה למטבע חוץ על 5.2%. אלה שלוש חשיפות נפרדות, ולכן הן אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. המשמעות היא שההשקעה המנייתית מתבצעת בעיקר בשוק המקומי, ושחלק קטן בלבד מהתיק חשוף לחו"ל ולשינויים בשערי המטבע.

בהרכב הנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 97.73% מהנכסים, מזומן ופיקדונות מהווים 2.18%, ונכסים אחרים מהווים 0.08%. כלומר כמעט כל הכסף מושקע בנכסים מנייתיים, ורק שיעור קטן מוחזק כמזומן.

בהשוואה לשנה הקודמת, החשיפה למניות עלתה מ־96.5% באוגוסט 2025 ל־99.3% באוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־1.6% ל־4%. התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 31.64%, התשואה מתחילת השנה היא 12.08%, והתשואה בחודש האחרון שלילית, ‎-0.11%. תשואות העבר אינן מבטיחות תשואה עתידית, ומסלול מנייתי כזה עשוי להשתנות מאוד בין תקופות.

קבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה כוללת 150 קרנות, וממוצע החשיפה הרשמית למניות בה הוא 61.38%. החשיפה במסלול זה גבוהה בכ־37.9 נקודות האחוז מהממוצע הזה. לפי היקף הנכסים הקרן מדורגת 68 מתוך 150. מי שבוחן חלופות יכול לעיין בקרנות עם חשיפה דומה למניות, כמו אינפיניטי חיסכון לילד הלכה, מיטב גמל להשקעה קיימות ומיטב גמל להשקעה משולב סחיר, שחשיפת המניות בכל אחת מהן היא 99.2%. אפשר להמשיך גם אל דף המסלולים של כלל או אל רשימת קופות הגמל להשקעה.