כלל גמל לעתיד מניות

החשיפה הרשמית למניות בקרן כלל גמל לעתיד מניות עומדת על 100.8%, לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון. בקבוצת קופות הגמל להשקעה, המונה 150 קרנות כולל הקרן עצמה, הממוצע הרשמי הוא 61.38%. הפער מהממוצע עומד אפוא על כ-39 נקודות אחוז. זוהי קופת גמל להשקעה, מזהה מסלול 7991, המנוהלת בידי כלל ביטוח ופיננסים, אחת מקבוצות הביטוח והחיסכון הוותיקות בישראל.

לצד החשיפה למניות, הדיווח הרשמי כולל שתי חשיפות נוספות. החשיפה לחו"ל היא 69%, והחשיפה למטבע חוץ היא 24.9%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. הנתון מלמד שחלק ניכר מהחשיפה לשוק המניות מגיע מנכסים בחו"ל, ושחלקה הקטן יותר של החשיפה הזו מתורגם גם לחשיפה למטבע.

הרכב הנכסים בחודש אוגוסט 2026 נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 74.39% מהנכסים. מזומן ופיקדונות מהווים 8.9%, אג"ח ממשלתי סחיר 5.32%, אג"ח קונצרני 4.62%, קרנות נאמנות 4.22%, ונכסים אחרים 2.55%. כלומר, כשלושה רבעים מהנכסים מוחזקים בצורה ישירה במניות ובמכשירים מנייתיים, והיתרה מתחלקת בין מזומן, אג"ח וקרנות נאמנות.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ-98.3% ל-100.8%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ-67.9% ל-69%. שתי החשיפות נעו כלפי מעלה במהלך שנה. התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 26.09%, התשואה מתחילת השנה 13.70%, והתשואה החודשית האחרונה 1.98%. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות, ובקרן עם חשיפה למניות מעל 100% יש לצפות לתנודתיות גבוהה.

סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי הוא 891.8 מיליון ₪, והיא מדורגת במקום 28 מתוך 150 לפי היקף נכסים. מי שבוחן חלופות עם חשיפה דומה למניות יכול לעיין במגדל גמל להשקעה מניות (100.7%), באינפיניטי גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 (100.5%) ובילין לפידות מסלול עוקב מדד s&p 500 (101.1%). אפשר גם לבדוק את מור גמל להשקעה עוקב מדדי מניות (100.4%) ואת מגדל גמל להשקעה מסלול עוקב מדדים גמיש (100.4%). את שאר הקרנות בקטגוריה אפשר לראות ברשימת קופות הגמל להשקעה.