כלל גמל לעתיד הלכה

בדירוג לפי היקף נכסים, כלל גמל לעתיד הלכה (מזהה מסלול 7994) ממוקמת במקום 110 מתוך 150 קרנות בקבוצת קופות הגמל להשקעה. סך הנכסים במסלול עומד על 43.6 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי. המסלול מנוהל על ידי כלל ביטוח ופיננסים, מקבוצות הביטוח והחיסכון הוותיקות בישראל, שמנהלת מוצרי פנסיה, גמל, השתלמות וביטוח חיים.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול היא 47.1%, החשיפה לחו"ל היא 31.3% והחשיפה למטבע חוץ היא 19.4%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ולכן אינן מסתכמות ל־100%. בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות ירדה מ־50.7% והחשיפה לחו"ל ירדה מ־33.7%. הקרן הקטינה אפוא את החשיפה לשני המרכיבים בשנה האחרונה, בכ־3.6 נקודות אחוז במניות ובכ־2.4 נקודות בחו"ל.

בהרכב הנכסים לפי אותו דיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 46.65% מהנכסים. אג"ח קונצרני מהווה 28.24%, אג"ח ממשלתי סחיר 16.15%, מזומן ופיקדונות 7.91% ונכסים אחרים 1.04%. ביחד, אגרות החוב מהוות כ־44% מהנכסים, כמעט כמו המרכיב המנייתי.

בנתוני התשואה נכון לאוגוסט 2026, התשואה השנתית עומדת על 12.72%, התשואה מתחילת השנה על 6.55% והתשואה החודשית האחרונה על 0.95%. מדובר בנתוני עבר, והם אינם צופים את התוצאות בעתיד.

הממוצע הרשמי של החשיפה למניות בקבוצת העמיתים הוא 61.38%, והחשיפה במסלול הזה נמוכה ממנו בכ־14.3 נקודות אחוז. המסלול אפוא בעל פרופיל מנייתי מתון יחסית לקבוצה. בין הקרנות עם חשיפה דומה למניות אפשר למצוא את אנליסט מסלולית קופת גמל להשקעה משולב סחיר (47.3%), את גל קופ"ג להשקעה כללי (46.6%), את מיטב חיסכון לילד חוסכים המעדיפים סיכון בינוני (47.7%), את מגדל גמל להשקעה חו"ל (46.3%) ואת מור גמל להשקעה משולב סחיר (48.1%).

למסלולים נוספים של המנהל אפשר לעבור לדף כלל, מנהל הקרן, ולהשוואה רחבה יותר בין המסלולים אפשר לעיין ברשימת קופות הגמל להשקעה.