הראל פנסיה - הלכה למקבלי קצבה

תשואה שנתית של 14.60% נרשמה במסלול הראל פנסיה הלכה למקבלי קצבה (מזהה מסלול 12028), קרן פנסיה המיועדת לפורשים שכבר מקבלים קצבה. את המסלול מנהלת חברת הראל פנסיה וגמל בע"מ, ופרטים על שאר המסלולים של המנהל מופיעים בדף הראל פנסיה.

סך הנכסים בקרן עומד על 623.3 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי. הקרן נמנית עם 39 קרנות בקבוצת העמיתים של מסלולי פנסיה למקבלי קצבה, ובדירוג לפי היקף נכסים היא ממוקמת במקום ה10 מתוך 39.

לפי הדיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות היא 19.1%, החשיפה לחו"ל 13.6% והחשיפה למטבע חוץ 2.2%. החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות ל100%. ממוצע החשיפה הרשמית למניות בקבוצת העמיתים הוא 21.81%, כלומר הקרן נמצאת 2.71 נקודות אחוז מתחת לממוצע הקבוצה.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלה עלייה קלה בשתי החשיפות שנמדדו. החשיפה למניות עלתה מ18.7% ל19.1%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ13.1% ל13.6%. מדובר בשינוי של 0.4 ו0.5 נקודות אחוז בהתאמה, לאורך שנה.

הרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026 נשען בעיקר על אג"ח. אג"ח מיועדות מהוות 57.18% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 29.76%. מזומן ופיקדונות מהווים 7.21%, נכסים אחרים 5.83%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות 0.02% בלבד מהנכסים.

אפשר להשוות את הקרן למסלולים דומים למקבלי קצבה, לפי החשיפה הרשמית למניות שלהם: מגדל מקפת אישית בסיסי למקבלי קצבה עם 18.7%, מנורה מבטחים פנסיה בסיסי למקבלי קצבה עם 18.6%, מיטב פנסיה מקיפה הלכה למקבלי קצבה עם 19.8%, הראל פנסיה בסיסי למקבלי קצבה עם 18.2%, ומנורה מבטחים משלימה בסיסי למקבלי קצבה עם 18.1%. מבין החמישה, רק מסלול מיטב חושף יותר מהקרן הזו למניות. כדי לעיין בכלל המסלולים אפשר לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.