הראל פנסיה אג"ח

בסוף אוגוסט 2026 הקרן הראל פנסיה אג"ח (מזהה מסלול 15276) מנהלת נכסים בהיקף של 79.2 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי. זוהי קרן פנסיה בניהול הראל פנסיה וגמל בע"מ, וביחס לקבוצת העמיתים היא נמצאת במקום 85 מתוך 148 קרנות לפי גודל הנכסים. מידע נוסף על המנהל זמין בדף הראל פנסיה.

לפי דיווח רשות שוק ההון, החשיפה למניות בקרן עומדת על 0%, החשיפה לחו"ל על 8.6% והחשיפה למטבע חוץ על 0.9%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. הפער בין החשיפה לחו"ל לבין החשיפה למטבע חוץ מעיד על כך שחלק ניכר מהפעילות מחוץ לישראל אינו חשוף לתנודות שער החליפין.

הרכב הנכסים מתרכז באגרות חוב. אג"ח קונצרני מהווה 66.67% מהנכסים, ואג"ח מיועדות מהוות 26.84%. מזומן ופיקדונות מהווים 5.16%, אג"ח ממשלתי סחיר 0.87%, ונכסים אחרים 0.46%. שני סוגי האג"ח הראשונים מהווים יחד כ־93.5% מהנכסים, ולכן מניות אינן חלק מהרכב הקרן.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות נשארה על 0% באוגוסט 2025 ובאוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל עלתה מ־5.4% ל־8.6%, כלומר תוספת של 3.2 נקודות אחוז בשנה. התשואה השנתית שדווחה לקרן עומדת על 6.85%.

קבוצת העמיתים של הקרן כוללת 148 מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 57.61%, לעומת 0% בקרן הזו. לכן אין להשוות את התשואה שלה ישירות לתשואות של מסלולים מנייתיים, שרמת הסיכון והתנודתיות שלהם שונה.

קרנות נוספות שחשיפתן למניות היא 0%: מגדל מקפת משלימה מדדי אג"ח, מור פנסיה כללית עוקב מדדים עוקב מדדי אג"ח, מנורה מבטחים פנסיה מסלול אג"ח ממשלות, מיטב פנסיה מקיפה מקבלי קצבה קיימים ומיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר. להשוואה רחבה יותר ראו את רשימת קרנות הפנסיה.