הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח

הקרן "הראל פנסיה עוקב מדדי אג"ח" (מזהה מסלול 15278) היא מסלול השקעה בקרן פנסיה, והיא מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ. סך הנכסים שלה לפי הדיווח הרשמי הוא 67.3 מיליון ₪. זהו היקף קטן יחסית, ובדירוג לפי נכסים הקרן נמצאת במקום 88 מתוך 148 קרנות בקבוצת ההשוואה שלה. פרטים על החברה המנהלת מופיעים בדף קרנות הפנסיה של הראל.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות בקרן היא 0%. החשיפה לחו"ל היא 70.3%, והחשיפה למטבע חוץ זהה, 70.3%. החשיפות הרשמיות אינן חלוקה של התיק, ולכן הן אינן מסתכמות ל-100%. הנתון החשוב לקורא הוא שרוב הקרן חשוף לחו"ל ולמטבע חוץ, בלי חשיפה למניות.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח מתחלק כך: אג"ח קונצרני 69.46% מהנכסים, אג"ח מיועדות 27.53% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 2.53% מהנכסים, ונכסים אחרים 0.48% מהנכסים. כמעט כל התיק, כ-97%, מורכב משתי קטגוריות של אג"ח. שם הקרן, "עוקב מדדי אג"ח", תואם את ההרכב הזה.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות לא השתנתה ונשארה 0%. החשיפה לחו"ל עלתה מ-69.4% ל-70.3%, כלומר בתשעה עשיריות האחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 1.98% שלילית, ויש לקרוא אותה על רקע הרכב התיק, שמבוסס על אג"ח ואינו כולל מניות.

קבוצת העמיתים של הקרן היא מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה. בקבוצה זו החשיפה הרשמית הממוצעת למניות היא 57.61%, ואילו בקרן הזו היא 0%. הפער הזה הוא ההבדל המרכזי בין הקרן לרוב המסלולים בקבוצה. מי שבודק חלופות עם חשיפת מניות של 0% יכול לעיין גם במגדל מקפת משלימה מדדי אג"ח, במור פנסיה כללית עוקב מדדים עוקב מדדי אג"ח, במנורה מבטחים פנסיה מסלול אג"ח ממשלות, במיטב פנסיה מקיפה מקבלי קצבה קיימים ובמיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר. אפשר גם לעבור לעמוד רשימת קרנות הפנסיה ולהשוות בין כל המסלולים.