הראל פנסיה - מקבלי קצבה קיימים

חשיפת המניות הרשמית של קרן הפנסיה "הראל פנסיה, מקבלי קצבה קיימים" (מזהה מסלול 2203) עומדת על 0.8% בלבד, לעומת ממוצע של 21.81% בקבוצת העמיתים שלה. הקרן מיועדת למקבלי קצבה, והיא מנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, חברה בקבוצת הראל ביטוח ופיננסים.

סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי הוא 1.47 מיליארד ₪. בקבוצה של 39 מסלולי פנסיה למקבלי קצבה, כולל הקרן עצמה, היא מדורגת במקום 7 לפי היקף נכסים.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה לחו"ל היא 1.3% והחשיפה למטבע חוץ היא מינוס 0.1%. שלוש החשיפות הרשמיות אינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות ל-100%.

בהרכב הנכסים, אג"ח מיועדות הן הרכיב המרכזי עם 60.45% מהנכסים. אחריהן אג"ח ממשלתי סחיר עם 18.87%, הלוואות עם 8.95% ואג"ח קונצרני עם 7.99%. מזומן ופיקדונות מהווים 2.7% מהנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 0.85%, ונכסים אחרים 0.19%. שלושת הרכיבים הראשונים בלבד מגיעים יחד ליותר מ-88% מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות ירדה מ-1.1% ל-0.8%, והחשיפה לחו"ל ירדה מ-2.1% ל-1.3%. שני המדדים נמוכים יותר משנה קודם, והרכב הנכסים מתאים לרמות חשיפה נמוכות אלה.

פער של כ-21 נקודות אחוז בחשיפת המניות מול ממוצע הקבוצה מצביע על כך שהקרן שונה במבנה שלה ממסלולים רבים אחרים למקבלי קצבה. קרנות שחשיפת המניות בהן נמוכה גם הן כוללות את הפניקס פנסיה משלימה אשראי ואג"ח עם 0.3%, את כלל פנסיה משלימה אג"ח עם 0.2%, את מגדל מקפת משלימה מדדי אג"ח ואת מור פנסיה כללית עוקב מדדים עוקב מדדי אג"ח, ששתיהן עם 0%, וכן את מנורה מבטחים פנסיה מסלול אג"ח ממשלות, גם היא עם 0%.

אפשר להמשיך לדף מנהל הקרן הראל פנסיה, או לעיין ברשימת קרנות הפנסיה ולהשוות בין המסלולים השונים.