הפניקס פנסיה משלימה - אשראי ואג"ח

הפניקס פנסיה משלימה אשראי ואג"ח היא קרן פנסיה (מזהה מסלול 8319) המנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. היקף הנכסים לפי הדיווח הרשמי עומד על 11.1 מיליון ₪, והקרן משויכת לקבוצת מסלולי הפנסיה הכלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה. מידע נוסף על החברה המנהלת זמין בדף הפניקס פנסיה.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 0.3% בלבד, החשיפה לחו"ל על 30.2% והחשיפה למטבע חוץ על 8.9%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. הפער בין החשיפה לחו"ל לבין החשיפה למטבע חוץ מראה שחלק מההשקעות מחוץ לישראל אינו חשוף לשינויים בשער המטבע.

הרכב הנכסים מתרכז באג"ח. אג"ח קונצרני מהווה 53.76% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 38.11%. יחד שני הסעיפים מכסים כ־91.9% מהתיק. מזומן ופיקדונות מהווים 4.93% מהנכסים, קרנות נאמנות 2.33% ונכסים אחרים 0.58%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 0.29% מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־0.2% ל־0.3%, עלייה של עשירית אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה בפער גדול יותר, מ־25.3% ל־30.2%, כלומר תוספת של 4.9 נקודות אחוז בשנה. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 2.51%.

קבוצת העמיתים של הקרן כוללת 148 קרנות, כולל הקרן עצמה. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 57.61%, לעומת 0.3% בקרן הזו, ולכן ההרכב שונה מהותית מהממוצע. לפי היקף הנכסים הקרן ממוקמת במקום 123 מתוך 148. קרנות דומות עם חשיפה נמוכה למניות הן כלל פנסיה משלימה אג"ח עם חשיפה של 0.2%, מגדל מקפת משלימה מדדי אג"ח, מור פנסיה כללית עוקב מדדים עוקב מדדי אג"ח, מנורה מבטחים פנסיה מסלול אג"ח ממשלות ומיטב פנסיה מקיפה מקבלי קצבה קיימים, ובשלושתן החשיפה למניות היא 0%. אפשר להרחיב את ההשוואה ברשימת קרנות הפנסיה.