הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה

הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה (מזהה מסלול: 9564) היא קרן פנסיה מקיפה המנוהלת על ידי חברת הראל. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 2,690,174.876 ₪. הקרן ממוקמת בדירוג 46 מתוך 215 קרנות בקבוצת ההשוואה שלה מבחינת היקף נכסים.

תמהיל הנכסים של הראל פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה מציג פיזור בין אפיקי השקעה שונים. חשיפת המניות הכוללת בקרן עומדת על 27.01%. מתוכה, חשיפה של 13.06% למניות בישראל, 6.93% למניות בארה"ב, ו-7.02% למניות בשוק העולמי. חשיפת אגרות החוב הכוללת היא 4.89%, כאשר 0.41% מושקעים באג"ח קונצרני בישראל ו-4.48% באג"ח מחו"ל. הקרן אינה מחזיקה באג"ח ממשלתי ישראל או באג"ח מיועדות. מרכיב המזומן ושווי מזומן בקרן עומד על 7.46% מסך הנכסים.

בתחום ההשקעות האלטרנטיביות, הקרן מציגה חשיפה כוללת של 19.6%. נתון זה כולל 3.07% בנדל"ן, 9.4% בקרנות השקעה, ו-7.13% בהלוואות. בנוסף, ישנה חשיפה משמעותית לנגזרים העומדת על 40.79% מסך הנכסים. בהשוואה לממוצע קבוצת העמיתים, חשיפת המניות בקרן (27.01%) נמוכה מהממוצע בקבוצה (35.04%), וחשיפת אגרות החוב (4.89%) נמוכה אף היא מהממוצע בקבוצה (6.49%). לעומת זאת, החשיפה להשקעות אלטרנטיביות (19.6%) גבוהה באופן ניכר מהממוצע בקבוצה (4.78%).

בבחינת מגמות במהלך 12 החודשים האחרונים, לא נרשם שינוי בחשיפת המניות ובחשיפת אגרות החוב של הקרן, והן נותרו על 27.01% ו-4.89% בהתאמה. סך הנכסים של הקרן נשאר יציב גם הוא ללא שינוי, ועומד על 2,690,174.876 ₪. בין האחזקות המובילות בקרן ניתן למצוא אג"ח ממשלתי צמוד 1033 המהווה 4.87% מהנכסים, וכן אפיקי מזומנים ושווי מזומנים (Asset) המהווים 4.3% מהנכסים. אחזקות בולטות נוספות כוללות אג"ח ממשלתי צמוד 1131 (3.05%), ממשל צמודה 0529 (2.95%) וממשלתי שקלי 0537 (1.85%).

למידע נוסף על מנהל הקרן, ניתן לבקר בדף הראל פנסיה מקיפה. לרשימה מלאה של קרנות פנסיה, ניתן לעיין ברשימת קרנות הפנסיה. ניתן גם לבחון קרנות דומות כגון אלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה עם חשיפת מניות של 27.07% ומיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש עם חשיפת מניות של 27.27%. קרנות נוספות בעלות חשיפת מניות דומה כוללות את מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2030 עם 26.75% מניות ואינפיניטי כללית מסלול לבני 60 ומעלה עם 26.48% מניות. לסקירה רחבה יותר של שוק ההון, מומלץ לעיין במדד S&P 500 או במפת החום של ת"א 35.