הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה

הראל פנסיה לגילאי 60 ומעלה היא מסלול בקרן הפנסיה של הראל פנסיה וגמל בע"מ, ומזהה המסלול שלו הוא 9829. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים במסלול עומד על 6.05 מיליארד ₪. המסלול משויך לקבוצת מסלולי פנסיה לפי גיל, שבה 41 קרנות כולל הקרן עצמה. מבחינת גודל הנכסים הקרן מדורגת במקום ה־13 מתוך 41. פרטים על המנהל, הראל פנסיה, מופיעים בדף הראל פנסיה.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 31.4%, החשיפה לחו"ל על 37.3% והחשיפה למטבע חוץ על 13.9%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. הן מתארות את רמת הסיכון הכוללת של המסלול בכל תחום בנפרד.

בהרכב הנכסים לפי אותו דיווח, אג"ח מיועדות הן הרכיב הגדול ביותר, עם 27.38% מהנכסים. אחריהן מגיעות מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות עם 20.96% מהנכסים, ואג"ח קונצרני עם 14.56%. הלוואות מהוות 11.94% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר 8.69%, נכסים אחרים 8.11%, מזומן ופיקדונות 5.59% וקרנות נאמנות 2.77%. כלומר יותר ממחצית הנכסים מוחזקת באג"ח מיועדות, באג"ח קונצרני, בהלוואות ובאג"ח ממשלתי סחיר.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־29.2% ל־31.4%, עלייה של 2.2 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־36.5% ל־37.3%, עלייה של 0.8 נקודות אחוז. התשואה השנתית של המסלול עומדת על 11.26%.

בקבוצת העמיתים הממוצע הרשמי של החשיפה למניות הוא 44.69%, ולכן החשיפה של המסלול נמוכה ממנו ב־13.29 נקודות אחוז. אפשר להשוות אותו גם למסלולים דומים, כמו מור פנסיה מקיפה למסלול לבני 60 ומעלה עם חשיפת מניות של 31.7%, מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה עם 30.9%, הראל כללית הלכה למקבלי קצבה עם 30.9%, ואלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה עם 31.8%. מסלול נוסף של אותו מנהל הוא הראל פנסיה מקיפה למסלול לבני 50 ומטה (משכורת), עם חשיפת מניות של 31%. רשימה מלאה של הקרנות זמינה בדף קרנות פנסיה.