אינפיניטי כללית הלכה

בדיווח לחודש אוגוסט 2026 עומדת החשיפה למניות בקרן הפנסיה "אינפיניטי כללית הלכה" (מזהה מסלול 14049) על 98%. הקרן היא מסלול פנסיה כללי, והיא מנוהלת על ידי אינפיניטי פנסיה. סך הנכסים לפי הדיווח הרשמי הוא 2.3 מיליון ₪, והיא נמצאת בקצה הקטן של קבוצת העמיתים שלה.

לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון, החשיפה לחו"ל היא 140.6% והחשיפה למטבע חוץ היא 88.8%. שלוש החשיפות הרשמיות, למניות, לחו"ל ולמטבע חוץ, אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל 100%, ולכן חשיפה לחו"ל שמעל 100% אינה חריגה מבחינת אופן החישוב.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מציג תמונה נפרדת. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 50.1% מהנכסים, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 44.5% מהנכסים. מזומן ופיקדונות מהווים 5.62% מהנכסים, ונכסים אחרים עומדים על מינוס 0.22% מהנכסים. הקורא צריך להבחין בין הרכב הנכסים לבין החשיפות הרשמיות, כי אלה שני מדדים שונים שמחושבים באופן שונה.

בהשוואה שנתית, מאוגוסט 2025 לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עלתה מ 95% ל 98%, עלייה של 3 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל ירדה מ 145.9% ל 140.6%, ירידה של 5.3 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 8.59%.

קבוצת העמיתים של הקרן, מסלולי פנסיה כלליים ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, כוללת 148 קרנות. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 57.61%, כלומר הקרן גבוהה בכ 40 נקודות אחוז מהממוצע. לפי היקף נכסים היא מדורגת במקום 141 מתוך 148. קרנות עם חשיפה למניות ברמה דומה כוללות את אינפיניטי כללית עוקב מדד S&P 500 (97.9%), אלטשולר שחם פנסיה כללית מניות (98.2%), הפניקס פנסיה משלימה מניות (98.2%), מור פנסיה כללית מניות (98.3%) ומור פנסיה כללית מתמחים באפיקי השקעה סחירים מניות סחיר (97.7%).

קבוצת אינפיניטי הוקמה ב 1997, והיא בבעלות פרטית של אמיר איל, המכהן כיו"ר וכאסטרטג ראשי. הקבוצה מצהירה שהיא פועלת ללא חיתום וללא נוסטרו, כדי להימנע מניגודי עניינים. היא קיבלה מעמד של קרן נבחרת ב 2021, וב 2022 הוקמה קרן הפנסיה החדשה שלה. במדד השירות לשנת 2024 קיבלה החברה דירוג נמוך, והיא מסרה שהיא מרחיבה את מערכי השירות. לעוד קרנות אפשר לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.