מנורה מבטחים פנסיה משולב סחיר

מנורה מבטחים פנסיה משולב סחיר (מזהה מסלול: 14277) היא קרן פנסיה המנוהלת תחת הגוף המוסדי מנורה. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 562,988.572 ₪. קרן זו מציעה למעשה מסלול השקעה המשלב נכסים סחירים, עם פיזור בין מספר אפיקי השקעה מרכזיים.

ניתוח חשיפת התיק של הקרן, מעלה כי נכון לתאריך המדובר, 45.45% מסך הנכסים מושקעים במניות, כאשר החשיפה הגדולה ביותר היא למניות ארה"ב בשיעור של 32.84%, ואילו מניות גלובליות מהוות 12.61%. חשיפה לאגרות חוב מסתכמת ב-1.86% מסך הנכסים, ומתרכזת כולה באג"ח חו"ל. בנוסף, הקרן מחזיקה ב-6.66% במזומן ושווי מזומן, ומרכיב הנגזרים בה עומד על 40.46%.

במבט על מגמות ההשקעה ב-12 החודשים האחרונים, נראה כי חשיפת המניות נותרה יציבה על 45.45%, ללא שינוי, בדומה לחשיפת אגרות החוב שנשארה 1.86%. סך הנכסים המנוהלים בקרן, אשר עמד לפני שנה גם הוא על 562,988.572 ₪, נשאר ללא שינוי. במונחי תשואה, הקרן הציגה תשואה שנתית של 5.98% בתקופה זו.

בהשוואה לקבוצת העמיתים הרלוונטית, הכוללת 215 קרנות פנסיה, מנורה מבטחים פנסיה משולב סחיר ממוקמת בדירוג 95 מבחינת סך הנכסים. חשיפת המניות בקרן (45.45%) גבוהה מהממוצע בקבוצת העמיתים העומד על 34.95%. לעומת זאת, חשיפת אגרות החוב בקרן (1.86%) נמוכה משמעותית מהממוצע בקבוצה, העומד על 6.51%. כמו כן, הקרן אינה מחזיקה בהשקעות אלטרנטיביות, לעומת ממוצע של 4.87% בקבוצת העמיתים.

בין האחזקות המובילות בתיק הקרן ניתן למצוא מספר קרנות סל ומניות, המהוות יחד נתח משמעותי. האחזקה הגדולה ביותר היא ב-JPM EUROPE REI ESG UCITS ETF עם 3.94% (22,169.149 ₪), ואחריה T ROWE PRC CAP APPRECIATION המהווה 3.54% (19,925.973 ₪). עוד נכללות ברשימת האחזקות המרכזיות IQS ESG EQUITY GLOBAL עם 3.52% (19,819.219 ₪), CAP GROUP DIVIDEND VALUE עם 3.46% (19,489.026 ₪), ו-ISHRS US E F R A ETF-USD INC עם 3.09% (17,401.876 ₪).

לקבלת מידע נוסף על קרנות פנסיה דומות, ניתן לבקר בדפים הבאים: הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה, מנורה מבטחים פנסיה - כללי, מנורה מבטחים פנסיה - מסלול יעד לפרישה 2050, מנורה מבטחים פנסיה יעד לפרישה 2065 וכן כלל פנסיה משלימה אג"ח סחיר. למידע כללי אודות קרנות פנסיה, מומלץ לבקר ברשימת קרנות הפנסיה.