הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול הלכה

הפניקס פנסיה מקיפה מסלול הלכה (מזהה מסלול 9984) היא קרן פנסיה בניהול הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים בקרן עומד על 1.81 מיליארד ₪. הקרן משויכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, ובקבוצה זו 148 קרנות כולל הקרן עצמה. מידע נוסף על המנהל זמין בדף קרנות הפנסיה של הפניקס.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 52.6%, החשיפה לחו"ל על 36.9% והחשיפה למטבע חוץ על 20.8%. שלוש החשיפות האלה נמדדות בנפרד ואינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות ל־100%.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח מראה תמונה אחרת מזו של החשיפות. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 38.87% מהנכסים, אג"ח מיועדות 26.33%, ומזומן ופיקדונות 20.07%. אג"ח קונצרני מהווה 12.59% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר 2.09%, ונכסים אחרים 0.04% בלבד. כלומר, יותר מרבע מהנכסים מוחזק באג"ח מיועדות, וחלק של כחמישית מוחזק במזומן ופיקדונות.

בהשוואה לפני שנה, החשיפה למניות עלתה מ־49.1% באוגוסט 2025 ל־52.6% באוגוסט 2026, עלייה של 3.5 נקודות אחוז. גם החשיפה לחו"ל עלתה, מ־35.8% ל־36.9%, עלייה של 1.1 נקודות אחוז. התשואה השנתית של הקרן עומדת על 15.63%.

בקבוצת העמיתים, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 57.61%, כך שחשיפת הקרן נמוכה ממנה בכ־5 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים, הקרן מדורגת במקום 37 מתוך 148. קרנות דומות מבחינת חשיפה למניות כוללות את הראל פנסיה גילעד כללי ואת הראל פנסיה מנוף כללי (52.2% כל אחת), את מנורה מבטחים פנסיה כללי (52%) ואת מור פנסיה מקיפה למסלול לבני 50 עד 60 (51.9%). לצפייה בקרנות נוספות ניתן לעיין ברשימת קרנות הפנסיה.