אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות)

במקום 34 מתוך 150 קרנות בקבוצת קופות הגמל להשקעה נמצאת הקרן אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות), מזהה מסלול 7800, לפי היקף נכסים. סך הנכסים במסלול עומד על 671.9 מיליון ₪ לפי הדיווח הרשמי, והקרן מוגדרת כגמל להשקעה.

הקרן מנוהלת על ידי אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, בית השקעות שנוסד ב-1990 על ידי גילעד אלטשולר וקלמן שחם. לפי הנתונים, החברה מנהלת נכסים בהיקף של כ-197 מיליארד ₪ עבור כ-2.3 מיליון לקוחות. מידע נוסף על המנהל ועל מסלולים נוספים שלו זמין בדף מנהל הקרן.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 21.1%, החשיפה לחו"ל על 30.8% והחשיפה למטבע חוץ על 16.3%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות כמעט לא השתנתה ועלתה מ־21% ל־21.1%, בעוד החשיפה לחו"ל ירדה מ־36% ל־30.8%, ירידה של 5.2 נקודות אחוז.

בהרכב הנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 51.75% מהנכסים, והוא הרכיב הגדול ביותר. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 13.23% מהנכסים, ומזומן ופיקדונות מהווים 10.53%. נכסים אחרים מהווים 9.3%, אג"ח קונצרני 6.86%, הלוואות 6.34% וקרנות נאמנות 1.98%.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 עומדת על 7.23%. התשואה מתחילת השנה היא 4.21%, והתשואה בחודש האחרון הייתה 0.98%.

קבוצת העמיתים כוללת 150 קרנות, והחשיפה הרשמית הממוצעת למניות בה היא 61.38%. חשיפה של 21.1% נמוכה בכ־40 נקודות אחוז מהממוצע הזה, ומתאימה למסלול שהגבלתו העליונה היא 25% מניות. קרנות דומות עם חשיפה למניות קרובה כוללות את מיטב גמל להשקעה סחיר אג"ח עם מניות (21.2%), את מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח (21.7%), את אנליסט מסלולית אשראי ואג"ח עד 25% מניות (21.8%), את הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (20%) ואת הראל גמל להשקעה עוקב מדדים אג"ח עם מניות (22.5%). אפשר להרחיב את ההשוואה ברשימת קופות הגמל להשקעה.