מיטב גמל להשקעה סחיר - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)

הקרן "מיטב גמל להשקעה סחיר, אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)" היא קופת גמל להשקעה, מזהה מסלול 15348, והיא מנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים במסלול עומד על 44.1 מיליון ₪. בדירוג לפי נכסים הקרן נמצאת במקום 109 מתוך 150 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה, כלומר באמצע הטבלה.

החשיפות הרשמיות, לפי דיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, הן כאלה: חשיפה למניות 21.2%, חשיפה לחו"ל 4% וחשיפה למטבע חוץ 4.9%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח נשען בעיקר על אג"ח. אג"ח קונצרני מהווה 42.92% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 37.56%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 16.11% מהנכסים, נכסים אחרים מהווים 1.79%, ומזומן ופיקדונות מהווים 1.61%. יחד, שני סוגי האג"ח מהווים כ־80% מהנכסים, וזה מתאים לשם המסלול ולמגבלה של עד 25% מניות.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות ירדה מ־21.4% באוגוסט 2025 ל־21.2% באוגוסט 2026, שינוי של 0.2 נקודות אחוז בלבד. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־2.8% ל־4%, עלייה של 1.2 נקודות אחוז. בתשואות, נכון לאוגוסט 2026, התשואה השנתית עומדת על 10.70%, התשואה מתחילת השנה על 5.00% והתשואה החודשית האחרונה על 0.84%.

בקבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 61.38%, ואילו בקרן זו היא 21.2%. הפער גדול, משום שהקבוצה כוללת גם מסלולים מנייתיים, והקרן הזו שייכת לקטגוריית האג"ח עם עד 25% מניות. קרנות דומות בקטגוריה הן אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח עם מניות בחשיפת מניות של 21.1%, מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח בחשיפה של 21.7%, אנליסט מסלולית אשראי ואג"ח עד 25% מניות בחשיפה של 21.8%, הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות בחשיפה של 20%, והראל גמל להשקעה עוקב מדדים אג"ח עם מניות בחשיפה של 22.5%. אפשר לעיין גם בעמוד של מיטב ובכל קופות הגמל להשקעה.