הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון בינוני

במסלול של הפניקס לחוסכים המעדיפים סיכון בינוני, קופת גמל להשקעה עם מזהה מסלול 11312, מנוהלים לפי הדיווח הרשמי 203.9 מיליון ₪. קבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה כוללת 150 קרנות, והמסלול מדורג בה במקום 61 לפי היקף נכסים. המסלול מנוהל על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, ופרטים על יתר מסלולי המנהל מופיעים בדף קרנות הגמל להשקעה של הפניקס.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 48.7%, החשיפה לחו"ל על 50.9% והחשיפה למטבע חוץ על 20%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות למאה אחוזים, ולכן אין לחבר ביניהן. כל אחת מהן מודדת היבט אחר של התיק.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מתפלג כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 33.49% מהנכסים, אג"ח קונצרני 24.81%, מזומן ופיקדונות 17.37% ואג"ח ממשלתי סחיר 13.62%. הלוואות מהוות 5.94% מהנכסים, נכסים אחרים 3.05% וקרנות נאמנות 1.73%. כמעט רבע מהנכסים מושקע באג"ח קונצרני, ומזומן ופיקדונות מהווים נתח גדול יחסית.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־45.4% ל־48.7%, עלייה של 3.3 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־43.8% ל־50.9%, עלייה של 7.1 נקודות אחוז. בתחום התשואות, התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 היא 12.04%, התשואה מתחילת השנה 5.98% והתשואה החודשית האחרונה 1.17%.

הממוצע הרשמי של החשיפה למניות בקבוצת העמיתים עומד על 61.38%, והחשיפה במסלול, 48.7%, נמוכה ממנו ב־12.68 נקודות אחוז. זה מתאים לאופי המסלול, שמיועד למי שמעדיף סיכון בינוני. מסלולים עם חשיפה דומה למניות כוללים את הפניקס חיסכון לילד, הלכה עם 48.2%, את הפניקס גמל להשקעה כללי עם 49.2% ואת מיטב חיסכון לילד, חוסכים המעדיפים סיכון בינוני עם 47.7%. אפשר גם לעיין ברשימת כל קופות הגמל להשקעה ולהשוות בין המסלולים.