הפניקס חיסכון לילד - הלכה

תשואה שנתית של 10.78% נכון לאוגוסט 2026 היא נקודת המוצא לבחינת הפניקס חיסכון לילד הלכה, קופת גמל להשקעה שמזהה המסלול שלה הוא 11335. הקרן מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, ולפי הדיווח הרשמי היא מחזיקה בנכסים בהיקף של 70 מיליון ₪. פרטים על שאר המסלולים של המנהל מופיעים בעמוד קופות הגמל להשקעה של הפניקס.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 48.2%, החשיפה לחו"ל על 45.9% והחשיפה למטבע חוץ על 23.8%. שלושת הנתונים נמדדים בנפרד, הם אינם חלוקה של התיק ואינם מסתכמים למאה אחוז. פער של כ־22 נקודות אחוז בין החשיפה לחו"ל לחשיפה למטבע חוץ מעיד שחלק מההשקעות מחוץ לישראל אינו חשוף לשינויי שער.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מתחלק כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 32.17% מהנכסים, ומזומן ופיקדונות מהווים 30.5%. אג"ח קונצרני מהווה 19.68% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 17.68%, ונכסים אחרים מהווים 0.03% שלילי. שיעור המזומן והפיקדונות גבוה יחסית, והוא כמעט זהה לשיעור המניות, אבל החשיפה למניות גבוהה מהן משום שהיא נמדדת בדרך אחרת מהרכב הנכסים.

בשנה שבין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026 עלתה החשיפה למניות מ־43.7% ל־48.2%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־42.3% ל־45.9%. התשואה מתחילת 2026 עומדת על 5.32%, והתשואה החודשית האחרונה הייתה 0.83%.

קבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה כוללת 150 קרנות, והחשיפה הרשמית הממוצעת למניות בה היא 61.38%. החשיפה של הקרן נמוכה מהממוצע בכ־13.18 נקודות אחוז. מבחינת היקף נכסים הקרן מדורגת במקום 97 מתוך 150. קרנות עם חשיפה דומה למניות כוללות את מור גמל להשקעה משולב סחיר עם 48.1%, את הפניקס חיסכון לילד חוסכים המעדיפים סיכון בינוני עם 48.7% ואת מיטב חיסכון לילד חוסכים המעדיפים סיכון בינוני עם 47.7%. אפשר להשוות גם מול אנליסט מסלולית קופת גמל להשקעה משולב סחיר עם 47.3% ומול הפניקס גמל להשקעה כללי עם 49.2%. רשימה מלאה של הקרנות בקטגוריה זמינה בעמוד קופות הגמל להשקעה.