הראל פנסיה כללית - גילאי 50 עד 60

חשיפת המניות הרשמית של הראל פנסיה כללית, גילאי 50 עד 60, עומדת על 50.5% לפי דיווח אוגוסט 2026. ממוצע חשיפת המניות בקבוצת מסלולי הפנסיה לפי גיל הוא 44.69%, כלומר המסלול גבוה ממנו ב־5.81 נקודות אחוז, אף שהוא מיועד לחוסכים בני 50 עד 60.

המסלול, בעל מזהה 9858, הוא קרן פנסיה של הראל פנסיה, שמנוהלת בידי הראל פנסיה וגמל בע"מ. סך הנכסים לפי הדיווח הרשמי הוא 673.8 מיליון ₪. לפי היקף נכסים הקרן מדורגת במקום ה־28 מתוך 41 קרנות בקבוצת העמיתים, כלומר במחצית התחתונה של הקבוצה.

מעבר לחשיפה למניות, הדיווח הרשמי מציג חשיפה לחו"ל של 51.7% וחשיפה למטבע חוץ של 18.1%. שלוש החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. הפער בין החשיפה לחו"ל לחשיפה למטבע חוץ מראה שחלק מהחשיפה לחו"ל אינו חשוף לשינויי שער.

הרכב הנכסים מוצג בנפרד. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 33.51% מהנכסים, ואחריהן אג"ח ממשלתי סחיר עם 22.76% ואג"ח קונצרני עם 12.21%. נכסים אחרים מהווים 11.79%, הלוואות 9.89%, מזומן ופיקדונות 7.38% וקרנות נאמנות 2.45%. כמעט רבע מהנכסים הם אג"ח ממשלתי סחיר, והלוואות מהוות כעשירית מהתיק.

בהשוואה שנתית, חשיפת המניות עלתה מ־47.8% באוגוסט 2025 ל־50.5% באוגוסט 2026, עלייה של 2.7 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־49.8% ל־51.7%, עלייה של 1.9 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 5.51%.

מי שבוחן את המסלול יכול להשוות אותו לקרנות עם חשיפת מניות דומה, כמו אלטשולר שחם מקיפה מסלול הלכה עם 50.5%, מגדל מקפת אישית הלכה עם 50.4% ומגדל מקפת משלימה הלכה עם 50.3%. אפשרויות נוספות הן הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש עם 50.7% ומנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש עם 50.8%. את שאר המסלולים אפשר לראות ברשימת קרנות הפנסיה.