מגדל מקפת אישית הלכה

בקרן הפנסיה מגדל מקפת אישית הלכה, מזהה מסלול 2112, מנוהלים נכסים בהיקף של 2.94 מיליארד ₪ לפי הדיווח הרשמי. הקרן פועלת תחת מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, חלק מקבוצת מגדל. הסקירה מתבססת על נתוני הדיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026. מידע על הגוף המנהל מופיע בדף מגדל פנסיה.

החשיפה למניות עומדת על 50.4%, החשיפה לחו"ל על 35% והחשיפה למטבע חוץ על 18.9%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן כל אחת נקראת בנפרד.

בהרכב הנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 43.78% מהנכסים. אג"ח מיועדות מהוות 26.98%, אג"ח קונצרני 21.15% ואג"ח ממשלתי סחיר 5.05%. מזומן ופיקדונות מהווים 2.65% מהנכסים, ונכסים אחרים 0.39%. יותר מרבע מהנכסים מוחזקים באג"ח מיועדות, ויחד עם האג"ח הקונצרני והממשלתי הסחיר חלק האג"ח בהרכב עומד על יותר מ־53%.

בהשוואה לאוגוסט 2025 החשיפה למניות עלתה מ־47.8% ל־50.4%, עלייה של 2.6 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־33.6% ל־35%, עלייה של 1.4 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 15.49%.

הקרן משתייכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים (ללא יעד פרישה, גיל או קצבה), שבה 148 קרנות כולל הקרן עצמה. לפי היקף נכסים היא מדורגת במקום ה־27 מתוך 148. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 57.61%, כלומר חשיפת הקרן נמוכה ממנה ב־7.21 נקודות אחוז.

קרנות עם חשיפה למניות קרובה כוללות את מגדל מקפת משלימה הלכה עם 50.3%, את אלטשולר שחם מקיפה מסלול הלכה עם 50.5% ואת הראל פנסיה כללית, גילאי 50 עד 60 עם 50.5%. אפשר להשוות גם את מנורה מבטחים פנסיה, מסלול יעד לפרישה 2040 ואת מנורה מבטחים משלימה, יעד לפרישה 2040, שבשתיהן החשיפה למניות היא 50.1%. רשימה מלאה של המסלולים זמינה בדף קרנות הפנסיה.