אלטשולר שחם מקיפה מסלול הלכה

מסלול אלטשולר שחם מקיפה מסלול הלכה (מזהה מסלול 9760) הוא קרן פנסיה מקיפה שמנוהלת על ידי אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים במסלול עומד על 367.6 מיליון ₪. בקבוצת העמיתים של מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, הקרן ממוקמת במקום 58 מתוך 148 מסלולים לפי היקף נכסים.

בית ההשקעות אלטשולר שחם נוסד ב-1990 על ידי גילעד אלטשולר וקלמן שחם. כיום החברה מנהלת נכסים בהיקף של כ-197 מיליארד ₪ עבור כ-2.3 מיליון לקוחות, והיא נמנית עם הקרנות הנבחרות עד שנת 2028. למידע נוסף על המנהל אפשר לעבור לדף אלטשולר שחם פנסיה.

לפי דיווח לרשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות במסלול היא 50.5%, החשיפה לחו"ל היא 38.5% והחשיפה למטבע חוץ היא 19%. הנתונים האלה אינם חלוקה של התיק ואינם מסתכמים ל-100%. ממוצע החשיפה למניות בקבוצת העמיתים הוא 57.61%, כלומר הקרן נמוכה ממנו ב-7.11 נקודות אחוז.

בהרכב הנכסים לאוגוסט 2026 הסעיף הגדול ביותר הוא מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות, עם 31.55% מהנכסים. אחריו אג"ח מיועדות עם 29.43% ואג"ח ממשלתי סחיר עם 29.1%. מזומן ופיקדונות מהווים 9.75%, קרנות נאמנות 2.95%, אג"ח קונצרני 0.77% והלוואות 0.23%. בסעיף נכסים אחרים נרשם ערך שלילי של 3.78% מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025 החשיפה למניות עלתה מ-47.1% ל-50.5%, עלייה של 3.4 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל ירדה באותה תקופה מ-48.6% ל-38.5%, ירידה של 10.1 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה למסלול היא 12.60%.

מי שבוחן חלופות יכול להשוות למסלולים עם חשיפת מניות קרובה, ביניהם הראל פנסיה כללית גילאי 50 עד 60 עם 50.5%, מגדל מקפת אישית הלכה עם 50.4%, מגדל מקפת משלימה הלכה עם 50.3%, הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש עם 50.7% ומנורה מבטחים משלימה עוקב מדדים גמיש עם 50.8%. רשימה מלאה של המסלולים מופיעה בדף קרנות הפנסיה.