מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה

קרן הפנסיה "מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה" (מזהה מסלול: 2155) מנוהלת על ידי חברת מיטב, ומיועדת לעמיתים בקבוצת גיל זו. נכון ליום ה-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 20,316,011.188 ₪. נתון זה מציב את הקרן במקום ה-8 מתוך 215 קרנות בקבוצת ההשוואה שלה, המהווה את קבוצת קרנות הפנסיה.

תמהיל הנכסים של הקרן מציג חשיפה דומיננטית למניות, המהוות 57.93% מסך הנכסים. חשיפה זו מתחלקת בין מניות בישראל (28.29%), מניות בארה"ב (22.41%) ומניות בשאר העולם (7.23%). לצד זאת, הקרן מחזיקה ב-3.37% באגרות חוב, כאשר 0.04% הן אגרות חוב ממשלתיות ישראל, 0.38% אגרות חוב קונצרניות ישראל ו-2.95% אגרות חוב מחו"ל. חשיפה להשקעות אלטרנטיביות עומדת על 14.47%, וכוללת נדל"ן (3.07%), קרנות השקעה (8.6%) והלוואות (2.8%). כמו כן, הקרן מחזיקה ב-5.5% במזומן ושווי מזומן, וב-18.59% בנגזרים.

בבחינת המגמות ב-12 החודשים האחרונים, הן חשיפת המניות והן חשיפת אגרות החוב נותרו יציבות ועמדו על 57.93% ו-3.37% בהתאמה, ללא שינוי מהותי בהשוואה לשנה קודם לכן. סך הנכסים המנוהלים בקרן לא השתנה במהלך תקופה זו. הקרן הציגה תשואה שנתית של 11.03%. נתונים אלו מספקים תמונה על יציבות מסוימת בתמהיל ההשקעות ובסך הנכסים בתקופה זו.

האחזקות המובילות בתיק הקרן כוללות את Vanguard S&P 500 ETF עם 3.55% (719,525.026 ₪), Asset (לא סחיר נגזרים אחרים) עם 2.96% (600,374.649 ₪), ו-Asset (מזומנים ושווי מזומנים) עם 2.73% (554,237.665 ₪). בנוסף, בנק לאומי לישראל בע"מ ובנק הפועלים בע"מ מהווים 2.27% ו-1.88% מהאחזקות, בהתאמה. אחזקות אלו משקפות את חשיפת הקרן למדדי מניות בינלאומיים ולמגזר הפיננסי המקומי.

בהשוואה לקבוצת העמיתים, הכוללת 215 קרנות פנסיה, "מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 ומטה" מציגה חשיפת מניות גבוהה יותר באופן משמעותי מהממוצע בקבוצה, העומד על 34.89%. חשיפת אגרות החוב בקרן נמוכה יותר מהממוצע בקבוצה, העומד על 6.5%. חשיפת ההשקעות האלטרנטיביות בקרן (14.47%) גבוהה גם היא מהממוצע בקבוצה, שעומד על 4.8%. מידע נוסף על מנהל הקרן ניתן למצוא בדף מנהל הקרן, ורשימת קרנות פנסיה זמינה ברשימת קרנות. ניתן גם לעיין במדד S&P 500 למידע רחב יותר על אחד ממרכיבי ההשקעה המרכזיים בקרן.