מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה

קרן הפנסיה "מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה" (מזהה מסלול: 2158) מנוהלת על ידי חברת מיטב, ומיועדת לעמיתים עד גיל 50. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים המנוהלים בקרן עומד על 613,690.866 ש"ח. קרן זו ממוקמת בדירוג 91 מתוך 215 קרנות בקבוצת ההשוואה שלה, המורכבת מקרנות פנסיה דומות. למידע נוסף על מנהל הקרן, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן.

פרופיל ההשקעות של הקרן מציג חשיפה משמעותית למניות, המהוות 50.12% מסך הנכסים. חשיפה זו מתחלקת בין מניות ישראל (24.46%), מניות ארה"ב (19.48%), ומניות העולם (6.18%). בנוסף, לקרן חשיפה של 7.41% לאגרות חוב, הכוללת אג"ח ממשלתיות בישראל (0.08%), אג"ח קונצרניות בישראל (0.69%), ואג"ח חו"ל (6.64%). מרכיב הנגזרים בתיק משמעותי ועומד על 25.04% מהנכסים, ואילו מזומנים ושווי מזומנים מהווים 6.36%.

הקרן משקיעה גם בהשקעות אלטרנטיביות, המהוות יחד 10.94% מהתיק. רכיב זה כולל קרנות השקעה בשיעור של 8.55% והלוואות בשיעור של 2.39%. בבחינת המגמות במהלך 12 החודשים האחרונים, חשיפת המניות נותרה יציבה על 50.12%, וחשיפת האג"ח נותרה גם היא ללא שינוי מהותי, על 7.41%. סך הנכסים המנוהלים בקרן נשאר ללא שינוי בתקופה זו. התשואה השנתית של הקרן עמדה על 11.66%.

בהשוואה לקבוצת העמיתים, חשיפת המניות של "מיטב פנסיה כללית לבני 50 ומטה" גבוהה מהממוצע בקבוצה. בעוד שבקרן זו חשיפת המניות עומדת על 50.12%, הממוצע בקבוצה של 215 קרנות עומד על 34.93%. גם חשיפת האג"ח של הקרן, העומדת על 7.41%, גבוהה במעט מהממוצע בקבוצה העומד על 6.48%. חשיפת הקרן להשקעות אלטרנטיביות, העומדת על 10.94%, בולטת בהשוואה לממוצע הקבוצתי של 4.82%.

בין האחזקות המובילות בתיק הקרן ניתן למצוא את Asset (לא סחיר נגזרים אחרים) עם 5.34%, ממשל צמודה 0529 בשיעור של 4.05%, ו-Asset (מזומנים ושווי מזומנים) המהווה 3.47%. כמו כן, הקרן מחזיקה ב-Vanguard S&P 500 ETF בשיעור של 3.09%, המהווה חשיפה למדד S&P 500, וממשל צמודה 1131 בשיעור של 3.01%. לסקירת קרנות פנסיה נוספות, ניתן לבקר ברשימת הקרנות.