מנורה מבטחים משלימה משולב סחיר

מנורה מבטחים משלימה משולב סחיר (מזהה מסלול: 14308) היא קרן פנסיה המנוהלת על ידי מנורה. נכון ל-23 במרץ 2026, סך הנכסים בקרן עומד על 25,080.681 ₪. הקרן ממוקמת במקום ה-170 מתוך 215 קרנות בקבוצת ההשוואה שלה לפי סך נכסים מנוהלים. הקרן מציגה תמהיל השקעות הכולל חשיפה משמעותית למניות ולנגזרים, לצד מרכיב אג"ח ורכיב מזומן.

בבחינת חשיפת תיק ההשקעות של הקרן, ניתן לראות כי מרכיב המניות מהווה 62.57% מסך הנכסים. חשיפה זו מתחלקת בעיקר למניות בארה"ב, המהוות 43.1%, ולמניות עולמיות, המהוות 19.47%. לעומת זאת, חשיפת הקרן למניות בישראל עומדת על 0%. חשיפת האג"ח מסתכמת ב-5.65%, כולה באגרות חוב מחו"ל, ללא חשיפה לאג"ח ממשלתי או קונצרני בישראל. מרכיב הנגזרים בקרן גבוה יחסית ועומד על 25.72% מסך הנכסים, ואילו מזומן ושווי מזומן מהווים 6.06% מהתיק. הקרן אינה מחזיקה בהשקעות אלטרנטיביות כלשהן.

בהשוואה למגמות שהיו בקרן לפני שנה, חשיפת המניות וחשיפת האג"ח נותרו ללא שינוי ברמתן הנוכחית – 62.57% למניות ו-5.65% לאג"ח. גם סך הנכסים המנוהלים נשאר זהה בתקופה זו, ללא שינוי של ממש. הקרן הציגה תשואה שנתית של 4.56%. נתונים אלו מספקים תמונת מצב על יציבות מסוימת בתמהיל ההשקעות ובגודל הנכסים בתקופה שנבחנה.

בהשוואה לקבוצת העמיתים (pension) המונה 215 קרנות, חשיפת המניות הממוצעת בקבוצה עומדת על 34.87%, בעוד שבמנורה מבטחים משלימה משולב סחיר היא גבוהה יותר ועומדת על 62.57%. חשיפת האג"ח הממוצעת בקבוצה היא 6.49%, בדומה לחשיפת הקרן העומדת על 5.65%. חשיפת הנכסים האלטרנטיביים הממוצעת בקבוצה עומדת על 4.87%, לעומת 0% בקרן זו. נתונים אלו מציגים שוני מהותי באסטרטגיית ההשקעה של הקרן לעומת ממוצע הקבוצה, בדגש על חשיפה גבוהה למניות.

בין האחזקות המובילות בתיק ההשקעות של הקרן ניתן למצוא את JPM EUROPE REI ESG UCITS ETF המהווה 5.17% (1,296.195 ₪), T ROWE PRC CAP APPRECIATION עם 4.65% (1,165.04 ₪), ו-IQS ESG EQUITY GLOBAL המהווה 4.62% (1,158.798 ₪). אחזקות בולטות נוספות כוללות את CAP GROUP DIVIDEND VALUE עם 4.54% (1,139.492 ₪) ו-ISHRS US E F R A ETF-USD INC עם 4.06% (1,017.46 ₪).

לקבלת מידע נוסף על קרנות פנסיה נוספות, ניתן לעיין ברשימת קרנות הפנסיה. לסקירה מפורטת יותר אודות דף מנהל הקרן, מנורה, מומלץ לבקר באתר. מידע כללי אודות מדדים פיננסיים ניתן למצוא, לדוגמה, בדף הויקיפדיה של מדד S&P 500, ולצפייה במגמות שוק, ניתן לבקר במפת החום של ת"א 35.