מנורה מבטחים משלימה משולב סחיר

מסלול הפנסיה "מנורה מבטחים משלימה משולב סחיר", מזהה מסלול 14308, מנוהל על ידי מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ. היקף הנכסים לפי הדיווח הרשמי הוא 25 מיליון ₪. לפי היקף נכסים הקרן ממוקמת במקום ה־111 מתוך 148 קרנות בקבוצת מסלולי הפנסיה הכלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה. מידע על שאר המסלולים של הגוף המנהל מופיע בעמוד מנורה מבטחים פנסיה.

מנורה מבטחים נוסדה בשנת 1935, ומנהלת נכסים עבור למעלה מ־1.1 מיליון עמיתים. נתח השוק שלה בנכסי קרנות הפנסיה החדשות עומד על כ־28.39%. במדד השירות של רשות שוק ההון לשנת 2024 היא דורגה במקום הראשון בתחום הפנסיה, זו השנה השלישית ברציפות. נתונים אלה מתארים את הגוף המנהל ולא את המסלול הספציפי.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול היא 68.9%, החשיפה לחו"ל היא 72.1% והחשיפה למטבע חוץ היא 72.1%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. בקבוצת העמיתים הממוצע של החשיפה הרשמית למניות הוא 57.61%, כך שהחשיפה במסלול גבוהה בכ־11.29 נקודות אחוז מהממוצע.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 68.91% מהנכסים. אג"ח קונצרני מהווה 23.02%, קרנות נאמנות 7.62%, ומזומן ופיקדונות 1.11%. סעיף נכסים אחרים עומד על מינוס 0.65% מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־64.4% ל־68.9%, עלייה של 4.5 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־67.9% ל־72.1%, עלייה של 4.2 נקודות אחוז. התשואה השנתית המדווחת של המסלול היא 4.56%.

קרנות עם חשיפה למניות ברמה דומה כוללות את אינפיניטי מקיפה הלכה (68.8%), את אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P 500 (68.6%), את מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות (69.7%), את מיטב פנסיה מקיפה מניות (69.9%) ואת מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר (69.9%). להשוואה רחבה יותר אפשר לעיין ברשימת קרנות הפנסיה.