מגדל מקפת אישית מניות סחיר

החשיפה למניות של קרן הפנסיה "מגדל מקפת אישית מניות סחיר" (מזהה מסלול 15524) עומדת על 76% לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026. בקבוצת העמיתים של הקרן, מסלולי פנסיה כלליים (ללא יעד פרישה, גיל או קצבה), הממוצע הרשמי עומד על 57.61%, כלומר פער של כמעט 18.4 נקודות אחוז.

הקרן מנוהלת על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, הפועלת תחת המותג מגדל פנסיה. סך הנכסים לפי הדיווח הרשמי הוא 1.83 מיליארד ₪, ובדירוג לפי היקף נכסים הקרן נמצאת במקום 36 מתוך 148 קרנות בקבוצת העמיתים, כולל הקרן עצמה.

לצד החשיפה למניות, הדיווח הרשמי כולל חשיפה לחו"ל בשיעור 2% וחשיפה למטבע חוץ בשיעור 0.8%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. שיעור החשיפה למטבע חוץ נמוך מאוד, והוא מתאר את היקף הנכסים שערכם מושפע משינויי שער.

הרכב הנכסים באוגוסט 2026 נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 66.86% מהנכסים, אג"ח מיועדות 26.99%, מזומן ופיקדונות 6.48%, אג"ח קונצרני 0.08%, ונכסים אחרים מינוס 0.4%. הנתון האחרון שלילי, והוא חלק מהחישוב הרשמי של הרכב הנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־73% ל־76%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־1.6% ל־2%. שתי החשיפות עלו בשנה האחרונה, אך עדיין מדובר בהיקף חו"ל קטן. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 32.48%. תשואה בתקופה אחת אינה מעידה על תשואות עתידיות, וכדאי לבחון אותה לצד החשיפות ותקופות נוספות.

קרנות עם חשיפת מניות קרובה כוללות את מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדד S&P500 ואת מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדי מניות, שתיהן עם חשיפת מניות של 73.9%. בנוסף, הראל פנסיה מניות סחיר וגם כלל פנסיה מניות מדווחות על 73.4%, והפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדדי מניות על 73.3%. אפשר להשוות עוד מסלולים ברשימת קרנות הפנסיה.