קרן החיסכון לצבא הקבע אשראי ואג"ח

קרן החיסכון לצבא הקבע אשראי ואג"ח היא קרן השתלמות במזהה מסלול 1410, המנוהלת על ידי הראל פנסיה וגמל בע"מ. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי עומד על 142.4 מיליון ₪. בדירוג לפי היקף נכסים הקרן ממוקמת במקום 97 מתוך 162 קרנות בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות, כלומר באזור האמצעי של הקבוצה.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 7.3%, החשיפה לחו"ל על 28.3% והחשיפה למטבע חוץ על 4.5%. החשיפות הללו אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. בקבוצת העמיתים חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 58.81%, כך שהקרן נמצאת הרחק מתחת לממוצע הקבוצה, פער של יותר מ-51 נקודות אחוז.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 27.45% מהנכסים ואג"ח קונצרני 26.53%. הלוואות מהוות 17.12% מהנכסים, נכסים אחרים 11.92% ומזומן ופיקדונות 7.02%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 5.1% מהנכסים, וקרנות נאמנות 4.85%. יחד, שתי שורות האג"ח מהוות יותר ממחצית הנכסים, והמבנה הזה עולה בקנה אחד עם שמה של הקרן, אשראי ואג"ח.

בשנה האחרונה חלה ירידה בשתי החשיפות הרשמיות. החשיפה למניות ירדה מ-8.1% באוגוסט 2025 ל-7.3% באוגוסט 2026, והחשיפה לחו"ל ירדה מ-30.3% ל-28.3%. מבחינת תשואות, נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 4.34%, התשואה מתחילת השנה על 2.35%, והתשואה החודשית האחרונה על 0.19%.

קרנות נוספות באותה קטגוריה כוללות את רום רביד אשראי ואג"ח עם חשיפת מניות של 8.7%, את כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם 5.2%, את מגדל השתלמות אשראי ואג"ח עם 5%, את אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח עם 4.9% ואת מור השתלמות אשראי ואג"ח עם 3.8%. להשוואה בין מסלולים נוספים של היצרן ניתן לעבור אל דף מנהל הקרן הראל, וכל הקרנות בקטגוריה מופיעות ברשימת קרנות ההשתלמות.