מגדל השתלמות בניהול אישי IRA

הקרן "מגדל השתלמות בניהול אישי IRA", מזהה מסלול 8890, מנוהלת על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים בה עומד על 140.6 מיליון ₪. לפי היקף נכסים היא ממוקמת במקום 98 מתוך 162 קרנות בקבוצת קרנות ההשתלמות, כלומר באזור האמצעי של הקבוצה. מסלולים נוספים של החברה מופיעים בדף קרנות ההשתלמות של מגדל.

הנתון הבולט בדיווח של אוגוסט 2026 הוא רמת החשיפה למניות, 80.5%. הממוצע הרשמי בקבוצת העמיתים עומד על 58.81%, ולכן חשיפת המניות של הקרן גבוהה ב־21.69 נקודות אחוז מהממוצע. החשיפה לחו"ל עומדת על 77.1%, והחשיפה למטבע חוץ על 77%. שלוש החשיפות נמדדות בנפרד ואינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות ל־100%.

בהשוואה לאוגוסט 2025 החשיפות עלו. החשיפה למניות עברה מ־76.5% ל־80.5%, עלייה של 4.0 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה מ־76.3% ל־77.1%, עלייה מתונה של 0.8 נקודות אחוז. המשמעות היא שמסלול שכבר היה מנייתי בשנה שעברה הגדיל את החשיפה למניות.

הרכב הנכסים לפי הדיווח נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 78.83% מהנכסים, וקרנות נאמנות מהוות 9.94%. מזומן ופיקדונות מהווים 5.16%, נכסים אחרים 4.48%, אג"ח קונצרני 1.02% ואג"ח ממשלתי סחיר 0.56%. החלק של אפיקי האג"ח בסך הנכסים קטן מאוד.

בנתוני התשואה לאוגוסט 2026 מופיע 0.00% בכל שלוש התקופות, תשואה שנתית, תשואה מתחילת שנה ותשואה חודשית אחרונה. לכן הנתונים שסופקו אינם מאפשרים להעריך את ביצועי המסלול, ומי שבוחן את הקרן צריך לבדוק את התשואות בדיווחים הרשמיים העדכניים.

קרנות השתלמות בעלות חשיפת מניות גבוהה נוספת כוללות את גלובל נט השתלמות IRA עם 74.8%, את קרן החיסכון לצבא הקבע, קיימות עם 87.7%, את הראל השתלמות קיימות עם 88.1%, את אומגה קרן השתלמות עוקב מדד s&p 500 עם 88.2%, ואת הפניקס השתלמות שריעה עם 88.9%. לצפייה בכלל המסלולים אפשר לעבור אל רשימת קרנות ההשתלמות.