מיטב פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה

קרן הפנסיה מיטב פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה (מזהה מסלול 12158) מנהלת לפי הדיווח הרשמי נכסים בהיקף של 158.6 מיליון ₪. הקרן פועלת תחת מיטב פנסיה, חברה של מיטב גמל ופנסיה בע"מ. בינואר 2026 היא הפכה למנהלת קרן הפנסיה הגדולה בישראל במונחי נכסים בקרנות החדשות, עם היקף של כ־130.8 מיליארד ₪.

לפי דיווח רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, החשיפה למניות בקרן עומדת על 32.4%, החשיפה לחו"ל על 36.9% והחשיפה למטבע חוץ על 17.6%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים באוגוסט 2026 נשען בעיקר על אג"ח קונצרני, שמהווה 38.83% מהנכסים. אחריו מגיעות מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות עם 24.83% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר עם 16.58%. נכסים אחרים מהווים 10.28%, קרנות נאמנות 3.87%, מזומן ופיקדונות 2.99% והלוואות 2.61%.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות כמעט לא השתנתה ועלתה מ־32.3% ל־32.4%. החשיפה לחו"ל ירדה מ־38% ל־36.9%, ירידה של 1.1 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 14.59%.

הקרן שייכת לקבוצת מסלולי פנסיה למקבלי קצבה, שמונה 39 קרנות כולל הקרן עצמה. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 21.81%, כך שחשיפת הקרן גבוהה ממנה בכ־10.6 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים הקרן מדורגת במקום 16 מתוך 39.

מי שבוחן חלופות ברמת חשיפה דומה למניות יכול לעיין במיטב פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה (33.2%), במנורה מבטחים פנסיה, מסלול יעד לפרישה 2030 (32.1%) ובאלטשולר שחם פנסיה כללית הלכה למקבלי קצבה (31.8%). רשימה מלאה של הקרנות זמינה בעמוד קרנות הפנסיה.