מגדל מקפת אישית עוקב מדדים למקבלי קצבה

בקרן הפנסיה "מגדל מקפת אישית עוקב מדדים למקבלי קצבה" (מזהה מסלול 12147) החשיפה הרשמית למניות עומדת על 38.1%, לפי הדיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026. הקרן מנוהלת על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, בבעלות מגדל פנסיה, והיא מיועדת למקבלי קצבה. סך הנכסים שלה לפי הדיווח הרשמי הוא 271.5 מיליון ₪.

מעבר לחשיפה למניות, הדיווח הרשמי מציג חשיפה לחו"ל של 24.6% וחשיפה למטבע חוץ של 11.1%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן. הן מתארות את מידת הרגישות של הקרן לשוק המניות, לשווקים מחוץ לישראל ולתנודות במטבעות זרים.

הרכב הנכסים לפי הדיווח לאוגוסט 2026 נשען בעיקר על אג"ח מיועדות, שמהוות 60.44% מהנכסים. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 38.06% מהנכסים, מזומן ופיקדונות מהווים 1.58%, ונכסים אחרים עומדים על 0.09% שלילי מהנכסים. המשמעות היא שיותר ממחצית התיק מושקעת באפיק שאינו מנייתי.

בהשוואה לשנה הקודמת, החשיפה למניות עלתה קלות מ־37.9% באוגוסט 2025 ל־38.1% באוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל ירדה באותה תקופה מ־26.6% ל־24.6%, ירידה של שתי נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 7.38%.

הקרן שייכת לקבוצת עמיתים של 39 מסלולי פנסיה למקבלי קצבה, כולל הקרן עצמה. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 21.81%, כך שהחשיפה של הקרן גבוהה ממנה ב־16.29 נקודות אחוז. בדירוג לפי היקף נכסים היא ממוקמת במקום 14 מתוך 39.

קרנות עם חשיפה מנייתית קרובה כוללות את מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש עם 38%, את אלטשולר שחם פנסיה כללית למקבלי קצבה קיימים עם 36%, ואת מור פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש עם 40.3%. אפשרויות נוספות הן אינפיניטי פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש עם 41.2% ומנורה מבטחים משלימה יעד לפרישה 2035 עם 42.5%. את כל הקרנות אפשר לראות ברשימת קרנות הפנסיה.