מגדל מקפת משלימה עוקב מדדים גמיש

בחודש הדיווח אוגוסט 2026 עמדה החשיפה הרשמית למניות במסלול "מגדל מקפת משלימה עוקב מדדים גמיש" על 100.1%. זו קרן פנסיה (מזהה מסלול 14245) שמנהלת חברת מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ. היקף הנכסים לפי הדיווח הרשמי הוא 29 מיליון ₪, והוא קטן יחסית לקרנות פנסיה כלליות אחרות. לפרטים נוספים על החברה המנהלת אפשר לעבור לדף מגדל פנסיה.

הדיווח לרשות שוק ההון כולל שלוש חשיפות. החשיפה למניות עומדת על 100.1%, והחשיפה לחו"ל עומדת גם היא על 100.1%. החשיפה למטבע חוץ נמוכה בהרבה ועומדת על 2.3%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מראה שמניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 82.48% מהנכסים. מזומן ופיקדונות מהווים 16.71% מהנכסים, ונכסים אחרים מהווים 0.81%. חלקו של המזומן והפיקדונות גבוה יחסית לקרן שחשיפתה למניות מגיעה ל־100.1%, ולכן כדאי לבדוק את הנתונים הרשמיים לפני כל החלטה.

בהשוואה שנתית חלה בקרן עלייה בשתי החשיפות. החשיפה למניות עלתה מ־49.8% באוגוסט 2025 ל־100.1% באוגוסט 2026, כלומר היא הוכפלה בערך תוך שנה. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־95.8% ל־100.1%. השינוי במניות גדול בהרבה מהשינוי בחו"ל. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 0.11%.

הקרן משויכת לקבוצת העמיתים של מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, ובה 148 קרנות כולל הקרן עצמה. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 57.61%, והחשיפה של הקרן גבוהה ממנה ב־42.49 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים הקרן מדורגת במקום 108 מתוך 148.

מי שבוחן מסלולים בעלי חשיפה מנייתית דומה יכול להשוות לקרנות הבאות: מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי מניות עם חשיפה של 100%, הראל פנסיה כללית מניות סחיר עם 100%, כלל פנסיה משלימה מניות סחיר עם 100%, אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדי מניות עם 99.9% ומור פנסיה כללית עוקב מדדי מניות עם 99.9%. אפשר גם לעיין ברשימת קרנות הפנסיה המלאה.