מקפת אישית כללי

מקפת אישית כללי היא קרן פנסיה (מזהה מסלול 2102) שמנהלת חברת מקפת. לפי הדיווח הרשמי, היקף הנכסים בקרן עומד על 91.92 מיליארד ₪. בקבוצת מסלולי הפנסיה הכלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, הקרן מדורגת שנייה מתוך 148 קרנות לפי היקף נכסים.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 51.1%, החשיפה לחו"ל על 41.1% והחשיפה למטבע חוץ על 19.1%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ולכן אינן מסתכמות ל־100%, כל אחת מהן נמדדת בנפרד. הממוצע הרשמי של חשיפת המניות בקבוצת העמיתים הוא 57.61%, כלומר חשיפת המניות בקרן נמוכה בכ־6.5 נקודות אחוז מהממוצע הזה.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חל שינוי בשתי החשיפות. החשיפה למניות עלתה מ־46.5% ל־51.1%, עלייה של 4.6 נקודות אחוז בשנה. החשיפה לחו"ל ירדה מ־42.5% ל־41.1%, ירידה של 1.4 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 15.13%.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 34.52% מהנכסים, והן הסעיף הגדול ביותר. אחריהן אג"ח מיועדות עם 26.91%, נכסים אחרים עם 14.91% ומזומן ופיקדונות עם 14.26%. אג"ח קונצרני מהווה 4% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר 3.28%, הלוואות 2% וקרנות נאמנות 0.12%. שיעור האג"ח המיועדות הגבוה מסביר חלק מהפער בין חלקן של המניות בהרכב הנכסים לבין החשיפה למניות.

קרנות עם חשיפת מניות קרובה לזו של הקרן כוללות את הראל פנסיה כללית כללי עם 51.1%, את אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש עם 51.2% ואת אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 50 עד 60 עם 51.3%. עוד אפשר לבדוק את מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדים גמיש עם 51.4% ואת אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 50 עד 60 עם 51.4%. מידע נוסף על החברה המנהלת זמין בדף מנהל הקרן מקפת, וסקירה רחבה של כל האפשרויות מופיעה ברשימת קרנות הפנסיה.