מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים

כ-80% מנכסי הקרן מושקעים באג"ח מיועדות, וזה מה שמעצב את פרופיל הסיכון של מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים (מזהה מסלול 8602). הקרן היא קרן פנסיה בניהול מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, וסך הנכסים שלה לפי הדיווח הרשמי עומד על 52 מיליון ₪. מדובר בקרן קטנה יחסית, שמדורגת במקום ה־94 מתוך 148 מסלולים בקבוצת ההשוואה שלה לפי היקף נכסים.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 1.9%, החשיפה לחו"ל על 1% והחשיפה למטבע חוץ על 0.8%. הנתונים הללו אינם חלוקה של התיק ולכן אינם מסתכמים ל־100%. ברמה זו של חשיפות, התנודתיות של הקרן מושפעת בעיקר משוק האג"ח ופחות משווקי המניות או משערי החליפין.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח נראה כך: אג"ח מיועדות 80.07% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר 13.78%, ואג"ח קונצרני 2.53%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 1.22% מהנכסים, הלוואות 1.22%, מזומן ופיקדונות 1.05%, ונכסים אחרים 0.13%. יחד, שלושת סוגי האג"ח מהווים יותר מ־96% מהנכסים.

בהשוואה לשנה הקודמת, החשיפה למניות נשארה על 1.9% באוגוסט 2025 ובאוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל ירדה מ־1.3% ל־1%. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 7.38%.

קבוצת ההשוואה כוללת 148 מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 57.61%, לעומת 1.9% בקרן הזו, פער של יותר מ־55 נקודות אחוז. לכן קרנות כלליות אחרות אינן בהכרח נקודת השוואה הולמת, ומתאים יותר להשוות לקרנות עם פרופיל דומה, כמו מגדל מקפת אישית למקבלי קצבה קיימים עם חשיפת מניות של 2%, מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה קיימים עם 2%, או מגדל מקפת משלימה למקבלי קצבה קיימים עם 2.1%.

אפשר לעבור גם לדף כל הקרנות של מגדל פנסיה, או לעיין ברשימת קרנות הפנסיה המלאה.