מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה קיימים

חשיפה למניות של 2% בלבד לפי הדיווח הרשמי של רשות שוק ההון לאוגוסט 2026, זה הנתון שמגדיר את מסלול 8603, "מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה קיימים". זו קרן פנסיה שמיועדת למקבלי קצבה, והיא מנוהלת על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, במסגרת מגדל פנסיה. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי הוא 388,855 ₪.

לפי הדיווח הרשמי, החשיפה לחו"ל עומדת על 2%, והחשיפה למטבע חוץ היא 0%. שלוש החשיפות האלה מוצגות ברמת הקרן כולה, והן אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. החשיפה הנמוכה למטבע חוץ מלמדת שכמעט כל ההכנסה והנכסים של המסלול צמודים לשקל.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, אג"ח מיועדות מהוות 60.51% מהנכסים, והן הרכיב הגדול ביותר. אחריהן אג"ח קונצרני עם 22.47% ואג"ח ממשלתי סחיר עם 11.84%. מזומן ופיקדונות מהווים 2.76% מהנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 1.81%, ונכסים אחרים 0.63%. מעל 94% מהנכסים מוחזקים אפוא באפיקי אג"ח.

בהשוואה בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026, החשיפה למניות נשארה על 2% והחשיפה לחו"ל נשארה על 2%. לא נרשם שינוי באף אחת מהן במהלך שנה. התשואה השנתית שדווחה למסלול היא 15.13%.

הקרן שייכת לקבוצת מסלולי פנסיה למקבלי קצבה, ובה 39 קרנות כולל הקרן עצמה. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 21.81%, כלומר פער של כ־19.81 נקודות אחוז לעומת 2% במסלול הזה. לפי היקף נכסים, הקרן מדורגת במקום 38 מתוך 39.

מי שמשווה בין מסלולים דומים יכול לעיין במגדל מקפת אישית למקבלי קצבה קיימים עם חשיפת מניות של 2%, במגדל מקפת משלימה למקבלי קצבה קיימים עם 2.1%, ובמגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים עם 1.9%. מסלולים של גופים אחרים הם מור פנסיה כללית מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר עם 2.3%, והפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר עם 2.5%. את כלל המסלולים אפשר לראות ברשימת קרנות הפנסיה.