מגדל מקפת משלימה למקבלי קצבה קיימים

מגדל מקפת משלימה למקבלי קצבה קיימים, מזהה מסלול 2208, היא קרן פנסיה שמנהלת מגדל פנסיה (מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ). היקף הנכסים לפי הדיווח הרשמי הוא 84.1 מיליון ₪. בקבוצת מסלולי הפנסיה למקבלי קצבה, שמונה 39 קרנות כולל הקרן עצמה, היא ממוקמת במקום 21 לפי היקף נכסים.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 2.1%, החשיפה לחו"ל על 3.9% והחשיפה למטבע חוץ על 1.1%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%. הממוצע הרשמי של חשיפת המניות בקבוצת העמיתים הוא 21.81%, כלומר החשיפה בקרן נמוכה בכ־19.7 נקודות אחוז מממוצע הקבוצה.

הרכב הנכסים לפי הדיווח נשען בעיקר על שני אפיקים. אג"ח קונצרני מהווה 44.27% מהנכסים ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 40.41%, ויחד הם מגיעים ל־84.68%. הלוואות מהוות 5.85% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 4.22%, נכסים אחרים 3.67%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות 1.56% מהנכסים.

בהשוואת אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026, החשיפה למניות לא השתנתה ונשארה על 2.1%. החשיפה לחו"ל ירדה מ־4.1% ל־3.9%, ירידה של 0.2 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 25.89%. זהו נתון בודד, ותשואות העבר אינן מבטיחות תוצאות בעתיד.

מי שרוצה להשוות בין מסלולים דומים יכול לעיין במסלולים נוספים עם חשיפת מניות נמוכה: מגדל מקפת אישית למקבלי קצבה קיימים ומגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה קיימים עם חשיפת מניות של 2%, מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים עם 1.9%, מור פנסיה כללית מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר עם 2.3% והפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר עם 2.5%. את כלל הקרנות אפשר לראות ברשימת קרנות הפנסיה.