מגדל מקפת אישית למקבלי קצבה קיימים

בדיקת הנתונים הרשמיים של קרן הפנסיה מגדל מקפת אישית למקבלי קצבה קיימים (מזהה מסלול 2207) מראה קרן שמיועדת לקהל מוגדר, מי שכבר מקבל קצבה. הקרן מנוהלת על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ, והיקף הנכסים שלה לפי הדיווח הרשמי הוא 2.29 מיליארד ₪.

החשיפה למניות עומדת על 2% בלבד, לפי דיווח אוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל היא 2.3%, והחשיפה למטבע חוץ היא 1%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אין לחבר ביניהן.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מתמקד באפיק אחד. אג"ח מיועדות מהוות 60.56% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה עוד 23.68%. אג"ח קונצרני מהווה 7.15% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 2.61%, הלוואות 2.3%, ונכסים אחרים 2.17%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 1.53% מהנכסים. שני סוגי האג"ח הראשונים יחד מהווים יותר מ־84% מהתיק.

בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026 השתנו החשיפות הרשמיות במעט. החשיפה למניות עלתה מ־1.9% ל־2%, והחשיפה לחו"ל ירדה מ־2.8% ל־2.3%. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 7.18%.

בקבוצת העמיתים של מסלולי פנסיה למקבלי קצבה יש 39 קרנות, כולל הקרן הזו. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 21.81%, לעומת 2% בקרן. לפי היקף הנכסים הקרן מדורגת במקום השישי מתוך 39. הפער בחשיפה למניות משקף הבדל במבנה התיק, ואינו אומר דבר על איכות הקרן.

קרנות דומות של מגדל כוללות את מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה קיימים עם חשיפה למניות של 2%, את מגדל מקפת משלימה למקבלי קצבה קיימים עם 2.1%, ואת מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים עם 1.9%. מחוץ למגדל אפשר לבחון את מור פנסיה כללית מתמחים באפיקי השקעה סחירים אג"ח סחיר עם חשיפה למניות של 2.3%, ואת הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר עם 2.5%.

מידע נוסף על המנהל מופיע בדף קרנות הפנסיה של מגדל, והשוואה רחבה בין הקרנות אפשרית ברשימת קרנות הפנסיה.