הפניקס פנסיה משלימה משולב סחיר

הפניקס פנסיה משלימה משולב סחיר (מזהה מסלול 13465) היא קרן פנסיה המנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים בקרן הוא 4.32 מיליארד ₪. בדירוג לפי היקף נכסים היא ממוקמת במקום 22 מתוך 148 קרנות בקבוצת מסלולי פנסיה כלליים (ללא יעד פרישה, גיל או קצבה).

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות בקרן היא 98.9%, החשיפה לחו"ל 113% והחשיפה למטבע חוץ 98.6%. החשיפות הרשמיות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לקרוא אותן כפילוח של הנכסים.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח נראה אחרת מהחשיפות. מזומן ופיקדונות מהווים 65.2% מהנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 22.3%, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 12.11%, ונכסים אחרים מהווים 0.39%. מי שבוחן את הקרן צריך להסתכל על שני הנתונים יחד, החשיפות מצד אחד והרכב הנכסים מצד שני.

בהשוואה בין אוגוסט 2025 לאוגוסט 2026, החשיפה למניות עלתה מ־98.8% ל־98.9%, שינוי של 0.1 נקודות אחוז בלבד. החשיפה לחו"ל עלתה בחדות רבה יותר, מ־106.2% ל־113%, עלייה של 6.8 נקודות אחוז. התשואה השנתית של הקרן עומדת על 14.61%.

בקבוצת העמיתים, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 57.61%, והקרן נמצאת ב־98.9%, כלומר 41.29 נקודות אחוז מעל הממוצע. קרנות נוספות עם חשיפת מניות דומה הן אינפיניטי פנסיה כללית משולב סחיר (98.9%), מנורה מבטחים משלימה עוקב מדד S&P500 (98.9%), מיטב פנסיה כללית קיימות (98.9%), מיטב פנסיה כללית עוקב מדד S&P500 (99.1%) והראל פנסיה כללית עוקב מדדי מניות (98.7%).

למידע על שאר המסלולים של היצרן, אפשר לעבור אל דף הפניקס פנסיה, ולהשוואה רחבה בין הקרנות אל רשימת קרנות הפנסיה.