הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 60 ומעלה

בין 41 מסלולי הפנסיה לפי גיל שבקבוצת ההשוואה, "הפניקס פנסיה משלימה, מסלול לבני 60 ומעלה" (מזהה מסלול 7236) מציג חשיפה רשמית למניות של 29.3% בלבד, לעומת ממוצע קבוצה של 44.69%. הפער של כ־15 נקודות האחוז מגדיר את אופי המסלול, שמיועד לחוסכים בגיל פרישה ומעלה.

הקרן מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה, חברת הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. היקף הנכסים לפי הדיווח הרשמי הוא 352.7 מיליון ₪, והקרן מדורגת במקום 32 מתוך 41 בקבוצה לפי גודל הנכסים, כלומר בחלק התחתון של הטבלה.

לפי דיווח אוגוסט 2026, החשיפה לחו"ל עומדת על 44.8% והחשיפה למטבע חוץ על 14.9%. שלוש החשיפות הרשמיות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

בהרכב הנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 32.31% מהנכסים, ואחריו אג"ח קונצרני עם 22.18%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 19.94% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 14%, הלוואות 6.83%, נכסים אחרים 3.44% וקרנות נאמנות 1.31%. יותר ממחצית הנכסים מושקעת בשני סוגי האג"ח.

בהשוואה לאוגוסט 2025 חלו שני שינויים. החשיפה למניות עלתה מ־26.5% ל־29.3%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־34.5% ל־44.8%, עלייה של 10.3 נקודות אחוז בשנה. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 10.63%.

קרנות דומות במסלולי גיל מתקדם נעות בטווח צר של חשיפת מניות. הפניקס פנסיה מקיפה, מסלול לבני 60 ומעלה עומדת על 28.3%, מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדים למקבלי קצבה על 28.6%, אלטשולר שחם פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה על 30%, מור פנסיה כללית, מסלול לבני 60 ומעלה על 30.3% ואלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה על 30.4%. לבחינת מסלולים נוספים אפשר לעבור אל רשימת קרנות הפנסיה.