אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח

כמעט כל נכסי קרן ההשתלמות "אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח" (מזהה מסלול 972) מוחזקים בשני סוגי נכסים. לפי הדיווח לחודש אוגוסט 2026, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 47.11% מהנכסים, ואג"ח קונצרני מהווה 46.62%. הקרן מנוהלת על ידי אנליסט, וסך הנכסים שלה לפי הדיווח הרשמי עומד על 242.1 מיליון ₪.

שאר הרכב הנכסים מורכב ממזומן ופיקדונות בשיעור של 5.44% מהנכסים, ומנכסים אחרים בשיעור של 0.83%. הרכב כזה מתאים למסלול שנועד להתרכז באפיקי חוב, ולכן הוא שונה מאוד ממסלולי השתלמות הכוללים רכיב מנייתי משמעותי.

החשיפות הרשמיות שמדווחת הקרן לרשות שוק ההון נמוכות. החשיפה למניות עומדת על 1.3%, והחשיפה לחו"ל ולמטבע חוץ עומדת על 5.7% בכל אחת. בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ-1% ל-1.3%, והחשיפה לחו"ל ירדה מ-8.1% ל-5.7%. חשוב לזכור שהחשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%.

בנתוני התשואה לאוגוסט 2026, התשואה השנתית של הקרן היא 5.64%, התשואה מתחילת השנה היא 3.19%, והתשואה החודשית האחרונה היא 0.11%. נתוני עבר אינם מבטיחים תוצאות עתידיות, ויש לבחון אותם יחד עם הרכב הנכסים ורמת החשיפות.

בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות נמצאות 162 קרנות, כולל הקרן הזו. החשיפה הרשמית הממוצעת למניות בקבוצה היא 58.81%, לעומת 1.3% בלבד בקרן הזו, ולכן ההשוואה לממוצע הקבוצה אינה השוואה בין מסלולים בעלי אופי דומה. מבחינת היקף נכסים, הקרן מדורגת במקום 85 מתוך 162.

קרנות עם חשיפה נמוכה למניות כוללות את מור השתלמות אג"ח סחיר (1.7%), הפניקס השתלמות אג"ח סחיר (0.5%), הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח (0.3%), מנורה השתלמות אג"ח עד 25% מניות (0.2%) וכלל השתלמות אג"ח סחיר (0.1%). אפשר לעיין גם בעמוד מסלולי ההשתלמות של אנליסט ובדף רשימת קרנות ההשתלמות.