אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות

קרן ההשתלמות אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות, מזהה מסלול 973, מושקעת בעיקר באגרות חוב ממשלתיות סחירות, ולפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026 אין לה חשיפה למניות. הקרן מנוהלת על ידי אנליסט, וסך הנכסים בה עומד על 64.6 מיליון ₪.

החשיפה הרשמית למניות היא 0%, לעומת ממוצע של 58.81% בקבוצת העמיתים של קרנות ההשתלמות. החשיפה לחו"ל עומדת על 2.7%, והחשיפה למטבע חוץ על 2.9%. שלוש החשיפות הללו אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות למאה אחוזים, ולכן אי אפשר לחבר ביניהן.

בהשוואה לאוגוסט 2025 החשיפות הרשמיות ירדו. החשיפה למניות הייתה אז 0.9% והיום היא 0%. החשיפה לחו"ל ירדה מ 4.6% ל 2.7%. כלומר, בשנה האחרונה הקרן התרחקה עוד יותר מנכסי סיכון וממסלולים מבוססי מניות.

הרכב הנכסים לפי הדיווח מתחלק כך: אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 77.86% מהנכסים, אג"ח קונצרני 18.99%, מזומן ופיקדונות 3.2%, ונכסים אחרים מינוס 0.04%. כמעט חמישית מהתיק מושקעת בחוב קונצרני, ולכן הקרן אינה מסתמכת על אג"ח ממשלתי בלבד.

נכון לאוגוסט 2026 התשואה השנתית עומדת על 5.81%, התשואה מתחילת השנה על 3.39% והתשואה החודשית האחרונה על 0.29%. מדובר בנתוני עבר, והם אינם מבטיחים תוצאות עתידיות.

מבחינת היקף נכסים, הקרן מדורגת במקום 115 מתוך 162 קרנות בקבוצת העמיתים. מי שבוחן מסלולים עם חשיפת מניות של 0% יכול להשוות אותה גם למסלולים הבאים: מיטב השתלמות כספי (שקלי), מיטב השתלמות אג"ח ממשלות, אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות, עובדי המדינה אג"ח ממשלות ואחים ואחיות מסלול אשראי ואג"ח. אפשר גם לעיין ברשימת קרנות ההשתלמות המלאה.