רום קרן השתלמות לעובדי הרשויות המקומיות מסלול רום ספיר מניות

חשיפה למניות של 98.2% ממקמת את רום ספיר מניות, קרן השתלמות במזהה מסלול 1258, בין המסלולים המנייתיים ביותר בקבוצת העמיתים שלה. המסלול מנוהל על ידי כלל ביטוח ופיננסים, מקבוצות הביטוח והחיסכון ארוך הטווח הוותיקות בישראל, ששמה את דף מנהל הקרן כלל בקדמת הדרך לעמיתים המחפשים מסלולים נוספים של אותו מנהל.

לפי הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה לחו"ל עומדת על 61.7% והחשיפה למטבע חוץ על 27%. החשיפות הללו אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%, ולכן אין לחבר ביניהן. הנתון על מטבע החוץ נמוך מהחשיפה לחו"ל, כך שלא כל ההשקעה מחוץ לישראל באה לידי ביטוי בחשיפה מטבעית.

בהרכב הנכסים, מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 93.03% מהנכסים. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 3.81%, מזומן ופיקדונות 1.14%, נכסים אחרים 1.02% וקרנות נאמנות 1%. כמעט כל התיק מושקע אפוא בנכסים מנייתיים, ושאר הרכיבים מצטרפים יחד לפחות מ-7% מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, שתי החשיפות המרכזיות עלו. החשיפה למניות עלתה מ-95.2% ל-98.2%, עלייה של 3 נקודות אחוז, והחשיפה לחו"ל עלתה מ-54.2% ל-61.7%, עלייה של 7.5 נקודות אחוז. המשמעות היא שהמסלול הגדיל בשנה האחרונה גם את משקל המניות וגם את הפעילות מחוץ לישראל.

התשואה השנתית נכון לאוגוסט 2026 עומדת על 19.31%, התשואה מתחילת השנה על 8.25% והתשואה החודשית האחרונה על 1.85%. מסלול מנייתי כמעט במלואו מושפע במידה רבה מתנודות השווקים, ולכן תשואות העבר אינן מבטיחות את העתיד.

סך הנכסים בקרן עומד על 121.6 מיליון ₪, והיא מדורגת במקום 105 מתוך 162 קרנות השתלמות לפי היקף נכסים. החשיפה הרשמית למניות בקבוצה עומדת בממוצע על 58.81%, ולכן רום ספיר מניות גבוהה ממנו בכ-39.4 נקודות אחוז. קרנות עם חשיפה מנייתית דומה הן מיטב השתלמות עוקב מדדי מניות עם 98.2%, כלל השתלמות עוקב מדדי מניות עם 98.1%, מיטב השתלמות מניות סחיר עם 98%, קרן השתלמות לאקדמאים במדעי החברה והרוח עוקב מדדים גמיש עם 98.4% והפניקס השתלמות מניות עם 98.4%. להשוואה רחבה יותר אפשר לעבור אל רשימת קרנות ההשתלמות.