כלל גמל לעתיד אג"ח סחיר

התשואה השנתית של כלל גמל לעתיד אג"ח סחיר עומדת על 5.75% נכון לאוגוסט 2026, ותשואתו מתחילת השנה היא 3.37%. בחודש האחרון הניבה הקרן 0.31%. זוהי קופת גמל להשקעה, מזהה מסלול 15428, שמנוהלת על ידי כלל ביטוח ופיננסים.

כלל ביטוח ופיננסים היא אחת מקבוצות הביטוח והחיסכון ארוך הטווח הוותיקות בישראל, והיא מנהלת מוצרי פנסיה, גמל, השתלמות וביטוח חיים. את יתר המסלולים של החברה אפשר לראות בעמוד קופות הגמל להשקעה של כלל.

לפי הדיווח הרשמי של רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות בקרן עומדת על 0.1%, החשיפה לחו"ל על 3% והחשיפה למטבע חוץ על 3.7%. החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק, ולכן הן אינן מסתכמות ל־100%.

בהרכב הנכסים לאותו חודש, אג"ח קונצרני מהווה 56.56% מהנכסים ואג"ח ממשלתי סחיר מהווה 36.24%. מזומן ופיקדונות מהווים 7.12% מהנכסים. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 0.05% מהנכסים, ונכסים אחרים מהווים 0.02%. ההרכב הזה מתאים לשם המסלול, שכן כמעט כל הנכסים מושקעים באגרות חוב.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־0% ל־0.1%, והחשיפה לחו"ל עלתה מ־1.2% ל־3%. העלייה בחשיפה לחו"ל היא השינוי הגדול יותר בין שתי נקודות הזמן, אך גם כיום היא נשארת ברמה נמוכה.

קבוצת העמיתים של קופות גמל להשקעה כוללת 150 קרנות, וחשיפת המניות הרשמית הממוצעת בה היא 61.38%, לעומת 0.1% בקרן הזו. סך הנכסים בקרן הוא 5.4 מיליון ₪, והיא ממוקמת במקום 142 מתוך 150 לפי היקף נכסים. מי שבוחן מסלולים דומים עם חשיפת מניות של 0% יכול לעיין במור גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח, בהראל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח, במיטב גמל להשקעה אג"ח סחיר ובמגדל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח. אפשר גם לעבור אל רשימת קופות הגמל להשקעה ולהשוות בין כלל המסלולים.