מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60

קרן הפנסיה "מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60" (מזהה מסלול: 9972) מנוהלת על ידי מיטב, וסך נכסיה עומד על 308,223.115 ₪ נכון ל-23 במרץ 2026. הקרן מיועדת לעמיתים בטווח הגילאים 50 עד 60, ומציגה תמהיל השקעות מגוון. למידע נוסף אודות מנהל הקרן, ניתן לבקר בדף מנהל הקרן או לעיין ברשימת קרנות הפנסיה.

חשיפת התיק של הקרן מראה התפלגות של 42% במניות, כאשר 20.48% מושקעים בישראל, 16.41% בארה"ב, ו-5.11% נוספים בשוקי העולם. רכיב אגרות החוב מהווה 8.14% מסך הנכסים, מתוכם 0.08% באג"ח ממשלתיות בישראל, 0.76% באג"ח קונצרניות בישראל ו-7.3% באג"ח מחו"ל. בנוסף, הקרן מחזיקה ב-7.8% במזומן ושווי מזומן, וכן 10.04% בהשקעות אלטרנטיביות הכוללות 7.88% בקרנות השקעה ו-2.16% בהלוואות. יצוין כי רכיב הנגזרים מהווה 31.91% מהתיק.

בבחינת מגמות ב-12 החודשים האחרונים, חשיפת המניות נותרה יציבה על 42%, בעוד שחשיפת אגרות החוב ירדה מ-8.14% ל-8.14%, שינוי שאינו משמעותי. סך הנכסים המנוהלים בקרן לא השתנה מהותית ועמד על 308,223.115 ₪ לפני שנה וכיום, מה שמשקף יציבות בגודל הקרן. הקרן הציגה תשואה שנתית של 11.66%.

בין האחזקות המובילות בתיק הקרן ניתן למצוא "Asset (לא סחיר נגזרים אחרים)" המהווה 6.17% (19,010.919 ₪), ו-"Asset (מזומנים ושווי מזומנים)" עם 5.1% (15,709.609 ₪). אחזקות בולטות נוספות כוללות אגרות חוב ממשלתיות כגון ממשל צמודה 0529 (4.34%), ממשל צמודה 1131 (4.06%) וממשל שקלית 0829 (3.52%).

בהשוואה לקבוצת העמיתים הרחבה, הכוללת 215 קרנות פנסיה, "מיטב פנסיה כללית לבני 50 עד 60" ממוקמת בדירוג 115 מתוך 215 קרנות לפי סך נכסים. חשיפת המניות של הקרן, העומדת על 42%, גבוהה מהממוצע בקבוצה העומד על 34.97%. כמו כן, חשיפת אגרות החוב בקרן (8.14%) גבוהה מהממוצע הקבוצתי העומד על 6.48%. בנוסף, ההשקעות האלטרנטיביות בקרן עומדות על 10.04%, שהינו נתון גבוה משמעותית מהממוצע בקבוצה העומד על 4.82%.

קרנות פנסיה דומות בעלות חשיפת מניות דומה כוללות את מנורה מבטחים משלימה - יעד לפרישה 2045 (41.95% מניות) ואת הראל ביטוח פנסיוני - מסלול 259011 (42.23% מניות). ניתן גם לבחון את אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש עם חשיפת מניות של 41.44%. למידע נוסף אודות השוק, ניתן לעיין במדד S&P 500 בויקיפדיה או במפת חום ת"א 35.