מיטב פנסיה כללית לבני 60 ומעלה

הקרן "מיטב פנסיה כללית לבני 60 ומעלה" (מזהה מסלול 9973) היא קרן פנסיה שמנהלת מיטב גמל ופנסיה בע"מ, והיא מיועדת לבני 60 ומעלה. סך הנכסים לפי הדיווח הרשמי הוא 157.8 מיליון ₪. בקבוצת העמיתים של מסלולי פנסיה לפי גיל, שכוללת 41 קרנות, הקרן מדורגת במקום 37 לפי היקף נכסים, כלומר בחלק התחתון של הקבוצה מבחינת גודל. מיטב עצמה הפכה בינואר 2026 למנהלת קרן הפנסיה הגדולה בישראל בקרנות החדשות, עם נכסים של 130.8 מיליארד ₪. פרטים נוספים על המנהל מופיעים בדף מיטב פנסיה.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות היא 28.2%, החשיפה לחו"ל היא 33.3% והחשיפה למטבע חוץ היא 13.6%. שלושת המדדים נמדדים בנפרד ואינם חלוקה של התיק, ולכן אינם מסתכמים ל־100%. ממוצע החשיפה למניות בקבוצת העמיתים הוא 44.69%, כך שהקרן נמוכה ממנו בכמעט 16.5 נקודות אחוז.

בהרכב הנכסים לפי אותו דיווח, אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 32.11% מהנכסים, והוא הרכיב הגדול ביותר. אחריו אג"ח קונצרני עם 26.4%, ומניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות עם 21.72%. נכסים אחרים מהווים 10.36%, מזומן ופיקדונות 3.59%, קרנות נאמנות 3.01% והלוואות 2.81%. סך האג"ח הממשלתי והקונצרני עומד על יותר מ־58% מהנכסים, ולכן התיק נשען בעיקר על אפיק החוב.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־26% ל־28.2%, עלייה של 2.2 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל כמעט לא השתנתה, וירדה מ־33.4% ל־33.3%. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 11.66%. נתון זה משקף תקופה אחת בלבד, ואינו מעיד על התשואה בתקופות אחרות.

מי שבוחן קרנות פנסיה למקבלי קצבה יכול להשוות את הקרן לקרנות בעלות חשיפה דומה למניות: מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה עם 28.2%, הפניקס פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה עם 28.3%, מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדים למקבלי קצבה עם 28.6%, מגדל מקפת משלימה בסיסי למקבלי קצבה עם 27.6% ומגדל מקפת משלימה הלכה למקבלי קצבה עם 27.5%. רשימה מלאה של הקרנות זמינה בעמוד קרנות פנסיה.